Par les FNB Harvest
Au moment de choisir entre les fonds indiciels et les FNB, les investisseurs canadiens veulent souvent savoir de quoi il s'agit. Et quelle est la meilleure option ? At FNB Harvest, we are often asked these questions. Les décisions dépendent en fin de compte des préférences individuelles et des objectifs d'investissement, mais il est utile de comprendre en quoi ces stratégies diffèrent.
Les ETF et les fonds indiciels se chevauchent beaucoup, car presque tous les fonds indiciels sont en fait des ETF. Cependant, tous les ETF ne sont pas des fonds indiciels.
An ETF is an exchange traded fund. Les ETF sont des fonds d'investissement qui se négocient pendant la journée en bourse. Les FNB peuvent suivre un indice, mais ils n'y sont pas obligés. Many ETFs are actively managed, or do not track a set index of securities, these are called “actively managed ETFs” or “active ETFs”.
De nombreux autres ETF suivent un indice, ceux-ci sont appelés « ETF indiciels » ou, familièrement, « fonds indiciels ». As the name implies, an index fund tracks a set index, for example the S&P 500. Investir dans un fonds indiciel signifie que votre investissement doit suivre la performance de cet indice.
Les FNB indiciels et les FNB actifs peuvent offrir aux investisseurs des coûts inférieurs et une diversification, ce qui en fait des choix d'investissement populaires.
Certains des plus grands ETF au monde sont des ETF indiciels, ce qui peut créer une certaine confusion entre les deux termes. En tant que fournisseur d'ETF, chez FNB Harvest, nous avons une expertise sur ce sujet. Nous pouvons aider à souligner les différences entre ces deux catégories et aider les investisseurs à prendre cette décision. Nous vous expliquerons ce qu'est un ETF, ce qu'est un fonds indiciel et la différence entre les deux, pour vous aider dans vos décisions d'investissement.
Quelle est la différence entre un ETF et un fonds indiciel
Les ETF actifs et les ETF indiciels peuvent tous deux fournir une exposition à des portefeuilles diversifiés et à des stratégies spécifiques. But there are some significant variations between the two:
1. Structure and Management:
Since most index funds are ETFs, they share a similar structure and setup with most active ETFs. Tous les ETF peuvent être négociés tout au long de la journée aux prix du marché, comme des actions individuelles. Les ETF indiciels sont liés par l'indice qu'ils suivent et leurs gestionnaires ne prennent pas de décisions actives pour maximiser la hausse, en particulier à court ou à moyen terme.
Dans les ETF actifs, les gestionnaires sont habilités à prendre des décisions actives, généralement dans le cadre d'un ensemble de règles. Ces décisions peuvent aider un ETF à capter une partie de la hausse à court terme et/ou à utiliser des stratégies d'investissement complexes qui nécessitent une plus grande attention de la part des gestionnaires de portefeuille.
2. Fees and expenses:
Index funds generally have lower fees than actively managed ETFs. En effet, la gestion active prend plus de temps et de ressources à exécuter, tandis que le suivi d'un indice est intrinsèquement plus passif.
3. Tax efficiency:
Some active ETFs can use strategies to improve tax efficiency on a component of their returns, such as generating income with covered call options. Index ETFs typically can’t exercise these more complex strategies to improve tax efficiency.
Malgré ces différences, les FNB actifs et les FNB indiciels peuvent constituer des options de placement appropriées pour les investisseurs qui recherchent une exposition diversifiée et à faible coût à un segment de marché ou à un indice particulier. Le choix entre les deux dépend des préférences, des objectifs et des stratégies d'investissement spécifiques d'un investisseur.
Quel est le meilleur : un ETF ou un fonds indiciel ?
Il n'y a pas de réponse claire quant à savoir si un ETF actif ou un ETF indiciel est meilleur, car cela dépend des objectifs et des préférences d'investissement d'un individu. Comprendre les principales différences est essentiel avant de prendre une décision d'investissement. Une liste clé à considérer est la suivante :
1. Determine your investment goals:
It’s important to understand your investment goals, including your desired rate of return, risk tolerance, and investment horizon, before investing. By doing so, you will be able to determine which investment vehicle will best meet your needs (active ETF or index ETF).
2. Research active ETFs and index funds:
If you are looking for an active ETF or index ETF that aligns with your investment goals, do your homework and research them. Factors such as fees, performance, underlying assets, distribution frequency, yield and the fund manager’s investment strategy should be considered.
3. Compare active ETFs and index ETFs:
After you have identified a few ETFs and index funds that meet your criteria, you may want to compare them to determine which one is the best fit for you. Consider factors such as the expense ratio, trading flexibility, tax efficiency, and minimum investment requirements.
4. A portfolio should be considered as a whole:
Consider how an active ETF or index ETF fits into your overall investment portfolio before investing. It’s important to consider if your portfolio is well-diversified and not overexposed to any one asset class or sector.
5. Seek the advice of a financial advisor:
You may want to consult with a financial advisor if you’re unsure which investment vehicle to choose or how to structure your portfolio. Investment advisors can provide guidance on how to allocate your investments according to your goals, risk tolerance, and investment options.
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Les FNB versent-ils des dividendes ou des distributions ?
Les ETF versent des distributions, mais on parle souvent de dividendes. Et oui, il existe des FNB qui versent des distributions. La politique de distribution d'un ETF dépend des titres sous-jacents qu'il détient. Les FNB peuvent verser des distributions aux actionnaires si les titres sous-jacents reçoivent des dividendes. De nombreux FNB Harvest versent des distributions à partir de leurs avoirs sous-jacents, ainsi que des revenus supplémentaires générés par la vente d'options d'achat couvertes, regroupés dans une distribution en espèces.
Les FNB qui investissent dans des actions versant des dividendes ou des titres à revenu fixe sont les plus susceptibles de verser des distributions. Certains ETF peuvent également utiliser des produits dérivés ou d'autres stratégies pour améliorer leurs distributions.
Qu'un FNB verse ou non des distributions, les rendements et les calendriers de versement peuvent varier. Pour les investisseurs préoccupés par les distributions, il est important de rechercher la politique de distribution et l'historique d'un FNB avant d'investir.
Is the S&P 500 an ETF or Index Fund?
The S&P 500 index is not an ETF or an index fund. C'est un indice qui mesure la performance de 500 grandes entreprises américaines cotées en bourse. Il est largement considéré comme une référence pour la performance globale du marché boursier américain.
The S&P 500 index is not an investment product itself, but can be tracked through index ETFs. Certains investisseurs l'utilisent également pour comparer la performance de leurs portefeuilles par rapport au marché en général.
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Comment acheter des fonds indiciels au Canada?
Il existe plusieurs façons d'acheter des FNB indiciels au Canada. Les trois méthodes suivantes sont couramment utilisées :
1. Using a discount brokerage:
You can purchase index funds through a discount brokerage. Contrairement aux courtiers à service complet, ces plateformes vous permettent d'acheter et de vendre des fonds indiciels en ligne. To get started, you will need to open a brokerage account and provide some personal and financial information.
2. The use of a robo-advisor:
A robo-advisor manages investment portfolios online using algorithms. Plusieurs robots-conseillers proposent des portefeuilles de fonds indiciels dans le cadre de leurs services.
3. Employer-sponsored retirement plans:
Your employer may offer a retirement plan, such as a defined contribution plan or a group RRSP, that allows you to invest in index ETFs. Renseignez-vous sur les options de placement offertes par votre employeur.
4. Financial Advisor:
A Financial advisor can help you buy an index fund by providing guidance on which fund to choose based on your investment goals and risk tolerance. Ils peuvent également aider à ouvrir le compte pour acheter le fonds et assurer un suivi continu de la performance des investissements. De plus, les conseillers peuvent offrir des idées et des recommandations sur le rééquilibrage du portefeuille au besoin.
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ETF vs fonds indiciels en un coup d'œil
En résumé, les ETF actifs et les fonds indiciels sont des véhicules d'investissement populaires pour les investisseurs individuels et institutionnels en raison de leur diversification, de leurs faibles coûts et de leur potentiel de croissance à long terme. Les deux types de fonds suivent un indice de marché spécifique, offrant une exposition à un large éventail d'actions ou d'obligations avec un minimum d'effort.
Les ETF actifs et les ETF indiciels offrent des avantages tels que la diversification, l'efficacité fiscale et la réduction des coûts. Ils conviennent aux investisseurs ayant un horizon d'investissement à long terme, qui recherchent une large exposition au marché et qui souhaitent minimiser l'impact des risques liés aux actions individuelles ou au secteur.
One example of an index ETF is the Harvest Global Gold Giants Index ETF, an exchange-traded fund that aims to provide investors with exposure to the performance of large, global gold mining companies. Généralement, ces sociétés explorent, extraient et produisent de l'or. Cet ETF offre un accès à un portefeuille diversifié d'actions de mines d'or, qui peut servir de couverture contre l'inflation, les risques de change ou l'incertitude économique.
L'ETF suit la capitalisation boursière et l'indice basé sur la liquidité des principales sociétés minières aurifères. Afin de rester concentré sur les actions minières aurifères les plus importantes et les plus liquides, l'indice est rééquilibré périodiquement.
L'ETF Harvest Global Gold Giants Index ETF est conçu pour tirer parti du potentiel de croissance et de la diversification offerts par l'industrie de l'extraction de l'or. Une option appropriée pour les investisseurs recherchant une exposition à l'or dans le cadre d'une stratégie d'investissement plus large ou en tant que classe d'actifs alternative.
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