Le recul des marchés nationaux et mondiaux au cours de l’hiver et du début du printemps 2025 a suscité l’anxiété parmi les investisseurs. Partout dans le monde, les gens s’inquiètent de l’impact des tarifs douaniers sur l’économie et le marché en général. Alors que le débat économique sur leur impact continue de faire rage, le sentiment négatif a poussé les marchés à la baisse.
Lorsque les marchés baissent, les investisseurs ont tendance à se retirer, craignant de voir la valeur de leurs investissements continuer à baisser. Certains pourraient se retirer de ces investissements et rester sur la touche jusqu’à ce que la reprise s’installe.
S’il est vrai que la valeur de vos investissements peut chuter lors d’un repli du marché, l’histoire nous montre que les marchés rebondissent avec le temps. Cela signifie que les investisseurs passeront à côté de gains potentiellement plus importants s’ils restent à l’écart pendant les périodes de turbulences du marché.
L'histoire est de ton côté
Ceux qui investissent sur les marchés boursiers le font généralement sur le long terme. La volatilité des marchés s’est avérée à maintes reprises être un phénomène à court terme, même en période de crise. À long terme, le marché boursier réalise des gains sur plus de jours qu’il ne perd de valeur. Experienced investors learn to weather the anxiety of short-term volatility in order to take advantage of the long-term value offered by staying invested in the stock market.
Marchés économiques : hausses et baisses historiques
Economic markets have historically followed patterns of inclines and declines, commonly referred to as booms and busts. Ces fluctuations peuvent être attribuées à une combinaison de facteurs. Comprendre ces tendances et leurs causes sous-jacentes peut donner une idée des raisons pour lesquelles les investisseurs doivent rester calmes pendant les ralentissements des marchés.
Causes des cycles de boom (inclinaison du marché) :
Economic Growth: A robust economy marked by increasing production, job creation, and high consumer spending often leads to market inclines.
Technological Advancements: Innovations can create new industries or enhance existing ones, leading to business growth and market optimism.
Low Interest Rates: When borrowing is cheap due to low interest rates, businesses expand and consumers spend more, driving stock prices up.
Positive Market Sentiment: If investors believe markets will do well, their collective actions can drive prices up, creating a self-fulfilling prophecy.
Causes des cycles de crise (baisse du marché) :
Economic Recession: A slowdown in economic activity, characterized by reduced consumer spending, job losses, and business contractions, can drive markets down.
High Interest Rates: Central banks might raise interest rates to control inflation or stabilize the currency, making borrowing expensive and slowing economic growth.
External Shocks: Unexpected events like wars, oil price spikes, or global pandemics can disrupt economic activity and cause markets to decline.
Market Corrections: After prolonged periods of growth, markets sometimes correct themselves if stock prices exceed their actual value.
Negative Market Sentiment: Pessimism can drive prices down as investors sell off their assets, fearing further declines.
Pourquoi les investisseurs ne devraient pas paniquer :
Historical Resilience: Historically, after every market decline, there has been a recovery. Par exemple, alors que la pandémie de COVID-19 en 2020 a entraîné des pertes importantes, les marchés ont rebondi dans les mois qui ont suivi le recul.
Long-Term Perspective: Stock markets tend to grow over extended periods, despite short-term fluctuations. Un investisseur ayant un horizon à long terme est plus susceptible d’obtenir des rendements positifs, même s’il investit juste avant un ralentissement.
Opportunity to Buy: Declines can present buying opportunities. Si un investisseur croit au potentiel à long terme d’une entreprise, un ralentissement du marché pourrait lui offrir la possibilité d’acheter ses actions à un prix réduit.
Compounding Effect: Even during downturns, reinvested dividends can provide returns. Au fil du temps, cet effet cumulatif peut conduire à une croissance significative, même si l’investissement principal connaît des baisses à court terme.
Diversification: A well-diversified portfolio can hedge your investments during stock market declines. Même si certains actifs peuvent souffrir, d’autres peuvent rester stables, voire s’apprécier, compensant ainsi les pertes potentielles.
La diversification réduit les pertes en période de baisse des marchés boursiers
La diversification a été considérée comme le seul « déjeuner gratuit » en matière d’investissement.
Une action individuelle, même une action de premier ordre qui a la réputation d’être fiable, est davantage exposée aux nombreux risques auxquels est confrontée la société derrière le titre. Cependant, lorsqu’un investisseur détient de nombreuses actions de premier ordre jouissant d’une réputation fiable, il s’expose à beaucoup moins de risques. C'est pourquoi les gestionnaires de portefeuille privilégient la diversification.
Le principe de la diversification s’apparente à l’adage « ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier ». Différents titres et secteurs réagissent souvent différemment aux événements économiques, politiques et spécifiques à un secteur. Certains secteurs pourraient être en déclin tandis que d’autres sont en hausse ou se maintiennent.
Un portefeuille contenant un mélange diversifié d’actions signifie que les pertes d’un secteur peuvent être compensées par les gains d’un autre. Cela conduit à une performance globale du portefeuille plus stable. La réduction de la volatilité réduit le risque de pertes importantes pendant les périodes de turbulences du marché. Cela peut également offrir une expérience d’investissement plus fluide à long terme.
Harvest ETFs propose plusieurs stratégies de répartition d’actifs.
HRIF | Harvest Diversified Equity Income ETF
- Une solution unique et diversifiée de revenu d'actions de base
- Exposition aux principales sociétés à grande capitalisation et aux tendances de croissance à long terme
- Stratégie d'appel couvert pour améliorer le potentiel de revenu du portefeuille et réduire la volatilité
HDIF | FNB Harvest diversifié de revenu mensuel
- Solution unique de revenu mensuel diversifié
- Accès aux principales sociétés à grande capitalisation et aux tendances de croissance à long terme
- Effet de levier modeste d'environ 25 % pour améliorer les revenus et le potentiel de croissance
HBIG | Harvest Balanced Income & Growth ETF
- Un moyen simple et efficace d'investir dans un portefeuille 60/40 actions/revenu fixe
- Des flux de trésorerie mensuels élevés obtenus grâce à des options d'achat couvertes, dans un portefeuille équilibré
- Diversifié avec des actions à grande capitalisation de haute qualité et des obligations de qualité investissement avec des options d'achat couvertes
- Répartition tactique des actifs pour des rendements améliorés et une meilleure gestion des risques
HBIE | Harvest Balanced Income & Growth Enhanced ETF
- Investit dans un portefeuille qui reproduit HBIG
- Utilise un effet de levier modeste d'environ 25 % pour un revenu plus élevé et un potentiel de croissance
- Accès amélioré à un portefeuille utilisant une allocation d'actifs tactique et des options d'achat couvertes
Volatilité et risque : pas la même chose
La volatilité est un comportement normal du marché à court terme qui peut entraîner des fluctuations de la valeur de votre investissement.
Le risque, en revanche, est directement lié à la probabilité de perdre de l'argent. Le niveau de risque que vous pouvez tolérer est basé sur le degré de variation de vos investissements que vous pouvez facilement supporter dans des conditions de marché variables.
Naturellement, certains investisseurs peuvent tolérer un niveau de risque plus élevé pour atteindre leurs objectifs financiers – ce que l’on appelle votre capacité à prendre du risque.
Restez concentré sur votre objectif d’investissement
Dans la plupart des cas, les investisseurs n’auront pas besoin de l’argent qu’ils ont investi pendant encore 10 à 15 ans, voire plus. Par conséquent, vous devez rester concentré sur votre objectif à long terme plutôt que de vous soucier de la volatilité du marché. Les recherches sur le comportement des investisseurs montrent que moins vous vous souciez de l’impact de la volatilité du marché sur vos investissements, plus vous aurez de chances d’être satisfait. Mais si vous continuez à vérifier fréquemment la performance de vos investissements, vous ressentirez beaucoup plus de stress pendant les baisses temporaires du marché.
Les investisseurs qui entrent et sortent des marchés en raison de la volatilité finiront probablement par s’en sortir moins bien que ceux qui restent investis face aux turbulences à court terme.
