Par les FNB Harvest
Le FNB Harvest Diversified Monthly Income ETF (HDIF:TSX) a dépassé son cap d'un an, et le FNB a passé cette année-là à offrir le rendement élevé qu'il avait promis. Le HDIF figurait parmi les FNB canadiens les plus populaires lancés en 2022 – recueillant plus de 200 millions de dollars d'actifs – et une grande partie de cette popularité est due à son mélange de sociétés de premier plan, à sa large diversification et à son revenu élevé.
HDIF détient six FNB Harvest sous-jacents sur une base de pondération égale, chacun d'entre eux employant une stratégie d'achat couverte active et flexible pour obtenir des rendements de revenu d'actions élevés. Ces ETF suivent la philosophie d'investissement de Harvest : achetez les principales sociétés d'un secteur ou d'une zone de marché et conservez-les à long terme tout en générant des revenus. HDIF combine ces six portefeuilles avec l'ajout d'un effet de levier modeste pour améliorer le rendement global du revenu. C'est un ensemble qui a fait ses preuves auprès des investisseurs au cours de la dernière année.
« Le FNB Harvest Diversified Monthly Income ETF a déjà versé à ses porteurs de parts plus de 12 millions de dollars en distributions mensuelles en espèces au cours de sa première année », a déclaré Michael Kovacs, président et chef de la direction de FNB Harvest. "Ce revenu a aidé tant d'investisseurs, qu'ils l'aient utilisé pour soutenir leur mode de vie ou pour contribuer au rendement total de leurs investissements."
ETF sous-jacents au sein du HDIF
HDIF détient six FNB Harvest Equity Income dans son portefeuille. Ils sont:
- Le FNB Harvest Healthcare Leaders Income ETF (HHL:TSX)
- Le FNB Harvest Brand Leaders Plus Income (HBF:TSX)
- Le FNB Harvest Tech Achievers Growth & Income (HTA:TSX)
- Le FNB Harvest Equal Weight Global Utilities Income ETF (HUTL:TSX)
- Le FNB Harvest US Bank Leaders Income ETF (HUBL:TSX)
- Le FNB Harvest Leaders de revenu d'actions canadiennes (HLIF:TSX)
Chacun de ces ETF détient un portefeuille de leaders à grande capitalisation de son secteur ou de sa zone de marché. Ils apportent une exposition à des vents favorables spécifiques, qu'il s'agisse de la stabilité à long terme et des perspectives de croissance des soins de santé dans HHL, ou des sociétés technologiques fortement axées sur la croissance détenues dans HTA. Les portefeuilles sous-jacents regroupent plus de 110 sociétés à grande capitalisation, avec une exposition aux marchés américains, canadiens et mondiaux.
Les FNB sous-jacents emploient également stratégies d'options d'achat couvertes gérées activement pour gagner leur propre rendement élevé. Cette gestion active permet aux ETF d'être opportunistes quant à la capture des hausses, tout en monétisant les primes d'options des marchés volatils. Parce que chaque ETF est géré par Harvest, HDIF ne facture pas non plus de frais de gestion supplémentaires au-delà des frais de ses avoirs sous-jacents.
Plus grand que la somme de ses parties
Bien que chaque ETF ait ses propres qualités attrayantes, leur combinaison dans HDIF fait plus que simplement agréger leurs portefeuilles, leurs perspectives de croissance et leurs rendements. Comme le dira n'importe quel professionnel de l'investissement, plus de diversification, c'est mieux. Un portefeuille plus diversifié offre plus de possibilités de croissance et plus de moyens de compenser les pertes potentielles.
Cependant, le dernier élément clé utilisé par HDIF est son effet de levier. Appliqué à un taux modeste de 25 %, le HDIF emprunte de l'argent et investit dans ses avoirs sous-jacents, générant un rendement de revenu plus élevé et de meilleures perspectives de croissance, ainsi qu'une augmentation proportionnelle du profil risque-rendement de l'ETF.
"Je pense que la simplicité du HDIF est en partie ce qui fait son succès", a déclaré Kovacs. « Cela commence par des portefeuilles d'entreprises leaders. Il ajoute un ensemble de stratégies actives d'options d'achat couvertes pour gagner un revenu. Il plafonne cela avec un effet de levier modeste pour améliorer les perspectives de rendement et de croissance.
"Sur un marché où les investisseurs recherchent le rendement et l'exposition aux chefs d'entreprise, HDIF a réussi les deux."
