Par les FNB Harvest
Au moment de choisir entre les fonds indiciels et les FNB, les investisseurs canadiens veulent souvent savoir de quoi il s'agit. Et quelle est la meilleure option ? ÀFNB Harvest , on nous pose souvent ces questions. Les décisions dépendent en fin de compte des préférences individuelles et des objectifs d'investissement, mais il est utile de comprendre en quoi ces stratégies diffèrent.
Les ETF et les fonds indiciels se chevauchent beaucoup, car presque tous les fonds indiciels sont en fait des ETF. Cependant, tous les ETF ne sont pas des fonds indiciels.
Un ETF est un fonds indiciel coté . Les ETF sont des fonds d'investissement qui se négocient pendant la journée en bourse. Les FNB peuvent suivre un indice, mais ils n'y sont pas obligés. De nombreux ETF sont gérés activement ou ne suivent pas un indice défini de titres, ceux-ci sont appelés « ETF gérés activement » ou « ETF actifs ».
De nombreux autres ETF suivent un indice, ceux-ci sont appelés « ETF indiciels » ou, familièrement, « fonds indiciels ». Comme son nom l'indique, un fonds indiciel suit un indice défini, par exemple le S&P 500. Investir dans un fonds indiciel signifie que votre investissement doit suivre la performance de cet indice.
Les FNB indiciels et les FNB actifs peuvent offrir aux investisseurs des coûts inférieurs et une diversification, ce qui en fait des choix d'investissement populaires.
Certains des plus grands ETF au monde sont des ETF indiciels, ce qui peut créer une certaine confusion entre les deux termes. En tant que fournisseur d'ETF, chez FNB Harvest, nous avons une expertise sur ce sujet. Nous pouvons aider à souligner les différences entre ces deux catégories et aider les investisseurs à prendre cette décision. Nous vous expliquerons ce qu'est un ETF, ce qu'est un fonds indiciel et la différence entre les deux, pour vous aider dans vos décisions d'investissement.
Quelle est la différence entre un ETF et un fonds indiciel
Les ETF actifs et les ETF indiciels peuvent tous deux fournir une exposition à des portefeuilles diversifiés et à des stratégies spécifiques. Mais il y a d'importants variations entre les deux :
1. Structure et gestion :
Étant donné que la plupart des fonds indiciels sont des ETF, ils partagent une structure et une configuration similaires à la plupart des ETF actifs. Tous les ETF peuvent être négociés tout au long de la journée aux prix du marché, comme des actions individuelles. Les ETF indiciels sont liés par l'indice qu'ils suivent et leurs gestionnaires ne prennent pas de décisions actives pour maximiser la hausse, en particulier à court ou à moyen terme.
Dans les ETF actifs, les gestionnaires sont habilités à prendre des décisions actives, généralement dans le cadre d'un ensemble de règles. Ces décisions peuvent aider un ETF à capter une partie de la hausse à court terme et/ou à utiliser des stratégies d'investissement complexes qui nécessitent une plus grande attention de la part des gestionnaires de portefeuille.
2. Honoraires et frais :
Les fonds indiciels ont généralement des frais moins élevés que les FNB gérés activement. En effet, la gestion active prend plus de temps et de ressources à exécuter, tandis que le suivi d'un indice est intrinsèquement plus passif.
3. Efficacité fiscale :
Certains ETF actifs peuvent utiliser des stratégies pour améliorer l'efficacité fiscale sur une composante de leurs rendements, comme générer des revenus avec des options d'achat couvertes . Les ETF indiciels ne peuvent généralement pas exercer ces stratégies plus complexes pour améliorer l'efficacité fiscale.
Malgré ces différences, les FNB actifs et les FNB indiciels peuvent constituer des options de placement appropriées pour les investisseurs qui recherchent une exposition diversifiée et à faible coût à un segment de marché ou à un indice particulier. Le choix entre les deux dépend des préférences, des objectifs et des stratégies d'investissement spécifiques d'un investisseur.
Quel est le meilleur : un ETF ou un fonds indiciel ?
Il n'y a pas de réponse claire quant à savoir si un ETF actif ou un ETF indiciel est meilleur, car cela dépend des objectifs et des préférences d'investissement d'un individu. Comprendre les principales différences est essentiel avant de prendre une décision d'investissement. Une liste clé à considérer est la suivante :
1. Déterminez vos objectifs de placement :
Il est important de comprendre vos objectifs de placement, y compris votre taux de rendement souhaité, votre tolérance au risque et votre horizon de placement, avant d'investir. Ce faisant, vous pourrez déterminer quel véhicule d'investissement répondra le mieux à vos besoins (ETF actif ou ETF indiciel).
2. Recherchez des FNB actifs et des fonds indiciels :
Si vous recherchez un ETF actif ou un ETF indiciel qui correspond à vos objectifs de placement, faites vos devoirs et recherchez-les. Des facteurs tels que les frais, la performance, les actifs sous-jacents, la fréquence de distribution, le rendement et la stratégie d'investissement du gestionnaire de fonds doivent être pris en compte.
3. Comparez les ETF actifs et les ETF indiciels :
Après avoir identifié quelques FNB et fonds indiciels qui répondent à vos critères, vous voudrez peut-être les comparer pour déterminer celui qui vous convient le mieux. Tenez compte de facteurs tels que le ratio des dépenses, la flexibilité des transactions, l'efficacité fiscale et les exigences d'investissement minimum.
4. Un portefeuille doit être considéré comme un tout :
Réfléchissez à la place d'un FNB actif ou d'un FNB indiciel dans votre portefeuille de placement global avant d'investir. Il est important de déterminer si votre portefeuille est bien diversifié et non surexposé à une catégorie d'actifs ou à un secteur en particulier.
5. Demandez l'avis d'un conseiller financier :
Vous voudrez peut-être consulter un conseiller financier si vous ne savez pas quel véhicule de placement choisir ou comment structurer votre portefeuille. Les conseillers en placement peuvent vous conseiller sur la façon de répartir vos placements en fonction de vos objectifs, de votre tolérance au risque et de vos options de placement.
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Les FNB versent-ils des dividendes ou des distributions ?
Les ETF versent des distributions, mais on parle souvent de dividendes. Et oui, il existe des FNB qui versent des distributions. La politique de distribution d'un ETF dépend des titres sous-jacents qu'il détient. Les FNB peuvent verser des distributions aux actionnaires si les titres sous-jacents reçoivent des dividendes. De nombreux FNB Harvest versent des distributions à partir de leurs avoirs sous-jacents, ainsi que des revenus supplémentaires générés par la vente d'options d'achat couvertes, regroupés dans une distribution en espèces.
Les FNB qui investissent dans des actions versant des dividendes ou des titres à revenu fixe sont les plus susceptibles de verser des distributions. Certains ETF peuvent également utiliser des produits dérivés ou d'autres stratégies pour améliorer leurs distributions.
Qu'un FNB verse ou non des distributions, les rendements et les calendriers de versement peuvent varier. Pour les investisseurs préoccupés par les distributions, il est important de rechercher la politique de distribution et l'historique d'un FNB avant d'investir.
Le S&P 500 est-il un ETF ou un fonds indiciel ?
L'indice S&P 500 n'est pas un ETF ni un fonds indiciel. C'est un indice qui mesure la performance de 500 grandes entreprises américaines cotées en bourse. Il est largement considéré comme une référence pour la performance globale du marché boursier américain.
L'indice S&P 500 n'est pas un produit d'investissement en soi, mais peut être suivi via des ETF indiciels. Certains investisseurs l'utilisent également pour comparer la performance de leurs portefeuilles par rapport au marché en général.
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Comment acheter des fonds indiciels au Canada?
Il existe plusieurs façons d'acheter des FNB indiciels au Canada. Les trois méthodes suivantes sont couramment utilisées :
1. Utiliser un courtage à escompte :
Vous pouvez acheter des fonds indiciels par l'intermédiaire d'un courtier à escompte. Contrairement aux courtiers à service complet, ces plateformes vous permettent d'acheter et de vendre des fonds indiciels en ligne. Pour commencer, vous devrez ouvrir un compte de courtage et fournir des informations personnelles et financières.
2. L'utilisation d'un robo-advisor :
Un robot-conseiller gère des portefeuilles d'investissement en ligne à l'aide d'algorithmes. Plusieurs robots-conseillers proposent des portefeuilles de fonds indiciels dans le cadre de leurs services.
3. Régimes de retraite d'employeur :
Votre employeur peut offrir un régime de retraite, comme un régime à cotisations déterminées ou un REER collectif, qui vous permet d'investir dans des FNB indiciels. Renseignez-vous sur les options de placement offertes par votre employeur.
4. Conseiller financier :
Un conseiller financier peut vous aider à acheter un fonds indiciel en vous conseillant sur le fonds à choisir en fonction de vos objectifs de placement et de votre tolérance au risque. Ils peuvent également aider à ouvrir le compte pour acheter le fonds et assurer un suivi continu de la performance des investissements. De plus, les conseillers peuvent offrir des idées et des recommandations sur le rééquilibrage du portefeuille au besoin.
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ETF vs fonds indiciels en un coup d'œil
En résumé, les ETF actifs et les fonds indiciels sont des véhicules d'investissement populaires pour les investisseurs individuels et institutionnels en raison de leur diversification, de leurs faibles coûts et de leur potentiel de croissance à long terme. Les deux types de fonds suivent un indice de marché spécifique, offrant une exposition à un large éventail d'actions ou d'obligations avec un minimum d'effort.
Les ETF actifs et les ETF indiciels offrent des avantages tels que la diversification, l'efficacité fiscale et la réduction des coûts. Ils conviennent aux investisseurs ayant un horizon d'investissement à long terme, qui recherchent une large exposition au marché et qui souhaitent minimiser l'impact des risques liés aux actions individuelles ou au secteur.
Un exemple d'ETF indiciel est le Harvest Global Gold Giants Index ETF , un fonds négocié en bourse qui vise à fournir aux investisseurs une exposition à la performance de grandes sociétés minières aurifères mondiales. Généralement, ces sociétés explorent, extraient et produisent de l'or. Cet ETF offre un accès à un portefeuille diversifié d'actions de mines d'or, qui peut servir de couverture contre l'inflation, les risques de change ou l'incertitude économique.
L'ETF suit la capitalisation boursière et l'indice basé sur la liquidité des principales sociétés minières aurifères. Afin de rester concentré sur les actions minières aurifères les plus importantes et les plus liquides, l'indice est rééquilibré périodiquement.
L'ETF Harvest Global Gold Giants Index ETF est conçu pour tirer parti du potentiel de croissance et de la diversification offerts par l'industrie de l'extraction de l'or. Une option appropriée pour les investisseurs recherchant une exposition à l'or dans le cadre d'une stratégie d'investissement plus large ou en tant que classe d'actifs alternative.
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