Michael Kovacs, président et chef de la direction
Cet ETF offre une stratégie défensive de croissance et de revenus en s'appuyant sur les marques les plus puissantes au monde.
Harvest Portfolios Group a lancé un mandat de leader mondial de la marque en 2014. Dans une séance de questions-réponses, le PDG de Harvest, Michael Kovacs, explique pourquoi l'entreprise a lancé le Récoltez les revenus des leaders de la marque Plus FNB (TSX: HBF, HBF.U), la pensée derrière le fonds et pourquoi il s'aligne sur la stratégie Harvest de croissance et de revenu conservateurs.
Q : Pourquoi Harvest a-t-il lancé le Harvest Brand Leaders Plus Income ETF ?
UN : Eh bien, c'est vraiment la quintessence de ce que nous faisons. Le cœur de la philosophie de Harvest est une combinaison de revenu et d'appréciation du capital. Les sociétés de cet ETF sont des entreprises diversifiées et fantastiques à grande capitalisation. C'est notre objectif – des postes à plus long terme dans des entreprises exceptionnelles ; des entreprises comme Disney, Johnson & Johnson et Caterpillar, par exemple.
Ce sont vraiment des choses mondiales et fantastiques. Par exemple, Disney Avengers : Fin de partie a encaissé 1,4 milliard de dollars au cours de la semaine suivant son ouverture. Ce n'est qu'une des nombreuses franchises de Disney.
Q : Parlez-nous du fonds
UN: C'était un fonds fermé lorsque nous l'avons lancé en 2014. Nous nous sommes convertis à un ETF en 2016 et il n'a cessé de croître depuis lors. Je pense qu'avec le temps, ce sera notre fonds le plus important, parce qu'il plaît vraiment à tout le monde et qu'il est très diversifié. Les entreprises ont une capitalisation boursière minimale de 10 milliards de dollars américains, doivent respecter des paramètres financiers de qualité et de croissance spécifiques, avoir des antécédents de croissance, de bonnes équipes de direction et tous les attributs clés que vous recherchez dans une grande entreprise.
Leur puissance de marque est importante, ayant la même cohérence que ce soit au Canada, en Chine, en Australie ou aux États-Unis. Ce sont de véritables leaders mondiaux, les entreprises les plus grandes et les plus dominantes de leur secteur.
Ils ont une endurance financière et un historique de rentabilité et de dividendes en hausse. Ces caractéristiques signifient que les entreprises protègent le capital des investisseurs tout en assurant la croissance. Le fonds est transparent et simple à comprendre pour les clients.
Q : À qui s'adresse le fonds des leaders de marque ?
UN : Cet ETF convient aux investisseurs de tous âges et de tous stades. Nous avons un programme de réinvestissement des distributions (DRIP), de sorte que les distributions mensuelles peuvent être réinvesties si vous ne voulez pas le revenu. Un jeune investisseur essayant de constituer un capital pourrait utiliser un RRD. Vous obtenez un véhicule de croissance qui capte l'appréciation du capital grâce au pouvoir composé des distributions.
Pour une personne dans la cinquantaine, la soixantaine ou la soixantaine qui cherche à tirer un revenu, vous obtenez un rendement annuel de près de 7 % payé mensuellement à partir d'un portefeuille amélioré par une stratégie de vente d'options qui réduit la volatilité du prix des parts et génère un flux de trésorerie stable.
Donc, il couvre vraiment tout le spectre. J'ai la cinquantaine et je suis propriétaire de ce fonds. Ma mère a 80 ans et occupe un poste dans cet ETF. Nous sommes à une époque où les taux d'intérêt sont bas et risquent de le rester longtemps.
En tant qu'investisseur, où doit-il aller pour capter des revenus ? C'est un choix attrayant.
Q : Comment votre stratégie d'options d'achat couvertes ajoute-t-elle de la valeur ?
UN: Il y a 20 ans, en 1999, si vous aviez 1 million de dollars, vous pouviez le placer dans un CPG et gagner 5 % ou 6 %, disons 50 000 $ à 60 000 $ par année. Maintenant, ce même CPG rapporte environ 1 %, ou 10 000 $.Donc, vous devez chercher d'autres moyens de générer des revenus supplémentaires.
Le FNB Harvest Brand Leaders Plus Income le fait de deux manières. Tout d'abord, il génère un dividende. Selon l'endroit où se trouve le marché, il s'agit généralement d'environ 2 %. Nous devons céder 7 %. Alors, comment comble-t-on la différence ?
C'est ce que nous faisons avec notre stratégie de vente d'options. Harvest écrit (vend) des appels sur jusqu'à 33 % de chaque position dans nos FNB d'actions. Nous utilisons une méthode exclusive qui génère constamment un flux de revenu supplémentaire qui est fiscalement avantageux.
Q : Comment fonctionne la stratégie d'option d'achat ?
UN: Une option d'achat est un accord entre deux parties qui donne à l'acheteur de l'option le droit de acheter une action à un prix fixe dans un délai déterminé. L'acheteur p paye une commission au vendeur pour ce droit. Le vendeur conserve les frais quoi qu'il arrive plus tard.
La vente d'une option d'achat est similaire, mais aborde la décision d'investissement du point de vue du vendeur de l'option plutôt que de l'acheteur. Harvest est le vendeur, reçoit donc les frais et détient les actions Si le prix du cours des actions baisse, Harvest conserve les frais et les actions, si le cours des actions augmente, Harvest garde toujours les frais mais peut devoir vendre une partie des actions. Dans ce cas, Harvest utiliserait l'argent pour racheter la position en actions ou l'utiliserait pour d'autres achats d'actions.
Les options d'achat couvertes sont une spécialité de Harvest et nous nous efforçons constamment de les faire fonctionner en faveur de l'ETF. Une explication complète de notre stratégie peut être trouvée sur notre site Web sous le titre L'art de l'appel couvert .
Q : Y a-t-il quelque chose que vous voudriez ajouter?
UN: Le FNB Harvest Brand Leaders Plus Income est notre produit de base, un FNB à grande capitalisation bien diversifié qui offre une croissance à long terme et un revenu stable. Si vous pouvez capter 7 à 9 % par an, année après année, grâce à une croissance et à un revenu stable, vous êtes en avance sur la partie.
Pour en savoir plus sur les produits Harvest Portfolios Group Inc. Cliquez ici .
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