Par les FNB Harvest
Gardez bien en tête ces mots : la volatilité du marché peut provenir de nombreuses directions. Cependant, cela ne devrait pas être quelque chose qui vous effraie. Il existe en effet de nombreuses façons pour les investisseurs de se préparer à la volatilité des marchés.
Les investisseurs ont été contraints de faire face à une inflation élevée et à une hausse des taux d’intérêt qui ont suivi en 2022 et 2023. Toutefois, les économies du monde développé semblent avoir franchi un cap. L'inflation a diminué aux États-Unis, se rapprochant de plus en plus de l'objectif de 2% fixé par la Réserve fédérale. Bien entendu, la volatilité des marchés peut survenir même lorsque les conditions économiques s’améliorent.
L’industrie manufacturière américaine a connu une contraction modérée au mois d’août 2024. On a observé une amélioration de l’emploi, mais une baisse des nouvelles commandes et une augmentation des stocks. Cela suggère que l’activité industrielle pourrait rester modérée à court terme. Cette révélation a entraîné une forte chute du marché au début du mois de septembre 2024.
Les investisseurs peuvent se sentir nerveux et se demander s’ils doivent simplement vendre et rester sur la touche dès que la volatilité survient. Bien sûr, il n’est pas agréable de voir son portefeuille subir de fortes fluctuations. Cependant, vendre vos actifs et attendre sur le côté n’est peut-être pas la meilleure solution en matière d’investissement à long terme.
Voici quelques façons dont les investisseurs peuvent mieux se préparer à la volatilité des marchés.
Diversifiez dès le départ
La diversification est une stratégie largement utilisée pour se préparer à la volatilité des marchés. Essentiellement, c'est lorsqu'un investisseur possède divers types d'actifs dans son portefeuille. En comparaison, si un investisseur ne détient qu'une seule action ou un seul type d'actif dans son portefeuille, il pourrait être surexposé à un certain type de risque.
La diversification est une stratégie visant à compenser la volatilité des portefeuilles. Étant donné que différents actifs réagissent différemment, un portefeuille bien diversifié tend à connaître le moins de fluctuations.
La meilleure partie est que la diversification peut également être réalisée par l'investisseur moyen. Par exemple, les investisseurs pourraient acheter des fonds négociés en bourse (ETF). De nombreux ETF détiennent un portefeuille diversifié d'actions, ce qui pourrait être quelque chose de très difficile à réaliser pour un individu.
Il y a aussi beaucoup de choix en ce qui concerne les ETF. Un investisseur pourrait acheter des FNB d'actions canadiennes, des FNB bancaires, des FNB de services publics et bien d'autres. Mais ne vous limitez pas aux ETF en actions. Il existe également des ETF pour différents types d'actifs.
Gardez à l'esprit les objectifs et les délais
Qu'on le veuille ou non, la volatilité du marché est un accord préemballé avec l'investissement. Ainsi, même si les investisseurs ne devraient pas être surpris par la volatilité, ils peuvent trouver des moyens de s'y préparer. Il est important de noter que la volatilité peut avoir un impact différent sur les investisseurs à différentes étapes de leur vie.
En période de volatilité des marchés, les investisseurs doivent garder à l'esprit leurs objectifs et connaître leurs délais. Si un investisseur épargne pour sa retraite et qu'il lui reste de nombreuses années avant d'atteindre l'âge de la retraite, un cas mineur de volatilité du marché ne devrait pas être une grande préoccupation pour lui. Cependant, ils pourraient envisager de modifier leurs allocations de portefeuille et de se tourner vers des actifs qui performent bien compte tenu de l'environnement économique.
Cependant, si quelqu'un envisage de prendre sa retraite bientôt et que la volatilité du marché est quelque chose qui le dérange, il se peut qu'il doive apporter des ajustements à son portefeuille, s'assurer que sa stratégie de placement fonctionne et prendre d'autres mesures similaires.
Ne soyez pas obsédé par les instruments d'investissement conventionnels
Grâce aux innovations financières au fil des ans, les investisseurs peuvent désormais ajouter d'autres instruments d'investissement non conventionnels à leur portefeuille pour éviter la volatilité des marchés.
Certains exemples d'instruments de placement non conventionnels pourraient être des FNB d'options d'achat couvertes à dividendes élevés canadiens ou des FNB d'options d'achat couvertes de banques canadiennes. Ils sont uniques et pourraient être bénéfiques pour les investisseurs lorsque le monde financier est confronté à la volatilité.
Essentiellement, ces FNB d'options d'achat couvertes détiennent un portefeuille d'actions et vendent des options d'achat couvertes sur leurs positions. De cette façon, l'ETF peut générer des revenus plus élevés que la normale à partir des actions, même lorsque le marché boursier ne se porte pas très bien. De plus, les investisseurs peuvent générer des revenus de manière constante et même déployer des revenus pour acheter des actifs qui sont faibles. Si un investisseur devait employer une stratégie d'achat couverte sur son propre portefeuille, cela pourrait être de nature coûteuse et laborieuse.
Considérez le FNB Harvest Healthcare Leaders Income (HHL:TSX) . Il s'agit d'un portefeuille pondéré de manière égale de 20 sociétés mondiales de soins de santé à grande capitalisation et l'ETF utilise une stratégie d'appel couvert pour fournir un revenu mensuel à ses investisseurs. Ici, les investisseurs obtiennent un revenu constant et un portefeuille bien diversifié d'actions de soins de santé.
Ne chronométrez pas le marché
Lorsque le monde financier est criblé de volatilité, les investisseurs peuvent souvent avoir cette idée qu'ils peuvent chronométrer le marché. Cela pourrait être préjudiciable. Les bas et les hauts sont impossibles à prévoir.
Peter Lynch, une légende investisseur comme je l'ai dit le mieux : « Je ne me souviens pas d'avoir jamais vu le nom d'un spécialiste du marché sur la liste annuelle de Forbes des personnes les plus riches du monde. S'il était vraiment possible de prédire les corrections, on pourrait penser que quelqu'un aurait gagné des milliards en le faisant.
Pour mettre en perspective, regardez ce qui est arrivé au marché boursier entre 2007 et 2009. Les principaux indices boursiers ont atteint un sommet à la mi-2007, puis il y a eu beaucoup de ventes à la fin de 2008 alors que la crise financière s'aggravait. Mais le fond ne s'est pas mis en place avant mars 2009.
Le monde financier a connu un autre choc important en 2020. À l’époque, personne n’aurait pu prédire que le système financier prendrait une telle tournure. Les investisseurs du monde entier ont paniqué, pensant que la pandémie de COVID-19 allait aggraver la situation. Toutefois, la baisse du marché boursier fut de courte durée. L’une des plus grandes hausses boursières de l’histoire récente a suivi.
Si les investisseurs avaient essayé de chronométrer le marché, ils auraient pu se trouver du mauvais côté de la transaction et finir par faire plus de mal que de bien à leurs portefeuilles. L'investissement et la gestion constants du portefeuille pourraient fournir une sécurité contre la volatilité du marché au lieu d'essayer de prédire ce qui pourrait arriver ensuite.
Passez du temps sur le marché
Les investisseurs parlent très souvent de ce principe de base de l'investissement : acheter bas et vendre haut.
Le problème est le suivant : lorsque les prix des actifs sont bas, les investisseurs hésitent à acheter. Après tout, il est éprouvant de faire des achats dans un marché agité.
Il est important de savoir que lorsque le marché est volatil, vous avez tendance à avoir les actifs les moins bien évalués. En fait, il ne serait pas faux de dire que la volatilité pourrait être une bénédiction déguisée pour ceux qui investissent à long terme.
La moyenne d'achat pourrait être utile en période de volatilité des marchés. L'idée derrière la moyenne d'achat est très simple : un investisseur achète un montant fixe à intervalles réguliers. De cette façon, en cas de baisse de valeur de l'actif, avec la moyenne du coût en dollars, ils peuvent réduire le coût d'achat et, en fin de compte, l'impact de toute volatilité du marché au fil du temps.
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