Par les FNB Harvest
Notez ces mots : la volatilité du marché peut provenir de plusieurs directions, mais cela ne devrait pas vous effrayer. Il existe des moyens pour les investisseurs de mieux se préparer à la volatilité des marchés.
Ces jours-ci, le monde financier a été secoué par une inflation persistante et les banques centrales ont relevé les taux d'intérêt pour la combattre. Cela a rendu les prix des actifs extrêmement volatils depuis le début de 2022. Mais il est presque certain qu'à l'avenir, d'autres événements créeront des fluctuations des prix des actifs.
Souvent, les investisseurs se sentent nerveux et demandent s'ils devraient simplement vendre et rester sur la touche dès que la volatilité frappe les marchés. Il n'est certainement pas agréable de voir votre portefeuille subir des fluctuations effrénées, mais vendre et rester à l'écart n'est peut-être pas la meilleure voie à suivre lorsqu'il s'agit d'investir à long terme.
Voici quelques façons dont les investisseurs peuvent mieux se préparer à la volatilité des marchés.
Diversifiez dès le départ
La diversification est une stratégie largement utilisée pour se préparer à la volatilité des marchés. Essentiellement, c'est lorsqu'un investisseur possède divers types d'actifs dans son portefeuille. En comparaison, si un investisseur ne détient qu'une seule action ou un seul type d'actif dans son portefeuille, il pourrait être surexposé à un certain type de risque.
La diversification est une stratégie destinée à compenser la volatilité des portefeuilles. Étant donné que différents actifs réagissent différemment, un portefeuille bien diversifié tend à connaître le moins de fluctuations.
La meilleure partie est que la diversification peut également être réalisée par l'investisseur moyen. Par exemple, les investisseurs pourraient acheter des fonds négociés en bourse (ETF). De nombreux ETF détiennent un portefeuille diversifié d'actions, ce qui pourrait être quelque chose de très difficile à réaliser pour un individu.
Il y a aussi beaucoup de choix en ce qui concerne les ETF. Un investisseur pourrait acheter des FNB d'actions canadiennes, des FNB bancaires, des FNB de services publics et bien d'autres. Mais ne vous limitez pas aux ETF en actions. Il existe également des ETF pour différents types d'actifs.
Gardez à l'esprit les objectifs et les délais
Qu'on le veuille ou non, la volatilité du marché est un accord préemballé avec l'investissement. Ainsi, même si les investisseurs ne devraient pas être surpris par la volatilité, ils peuvent trouver des moyens de s'y préparer. Il est important de noter que la volatilité peut avoir un impact différent sur les investisseurs à différentes étapes de leur vie.
En période de volatilité des marchés, les investisseurs doivent garder à l'esprit leurs objectifs et connaître leurs délais. Si un investisseur épargne pour sa retraite et qu'il lui reste de nombreuses années avant d'atteindre l'âge de la retraite, un cas mineur de volatilité du marché ne devrait pas être une grande préoccupation pour lui. Cependant, ils pourraient envisager de modifier leurs allocations de portefeuille et de se tourner vers des actifs qui performent bien compte tenu de l'environnement économique.
Cependant, si quelqu'un envisage de prendre sa retraite bientôt et que la volatilité du marché est quelque chose qui le dérange, il se peut qu'il doive apporter des ajustements à son portefeuille, s'assurer que sa stratégie de placement fonctionne et prendre d'autres mesures similaires.
Ne soyez pas obsédé par les instruments d'investissement conventionnels
Grâce aux innovations financières au fil des ans, les investisseurs peuvent désormais ajouter d'autres instruments d'investissement non conventionnels à leur portefeuille pour éviter la volatilité des marchés.
Certains exemples d'instruments de placement non conventionnels pourraient être des FNB d'options d'achat couvertes à dividendes élevés canadiens ou des FNB d'options d'achat couvertes de banques canadiennes. Ils sont uniques et pourraient être bénéfiques pour les investisseurs lorsque le monde financier est confronté à la volatilité.
Essentiellement, ces FNB d'options d'achat couvertes détiennent un portefeuille d'actions et vendent des options d'achat couvertes sur leurs positions. De cette façon, l'ETF peut générer des revenus plus élevés que la normale à partir des actions, même lorsque le marché boursier ne se porte pas très bien. De plus, les investisseurs peuvent générer des revenus de manière constante et même déployer des revenus pour acheter des actifs qui sont faibles. Si un investisseur devait employer une stratégie d'achat couverte sur son propre portefeuille, cela pourrait être de nature coûteuse et laborieuse.
Considérez le FNB Harvest Healthcare Leaders Income ETF. Il s'agit d'un portefeuille équipondéré de 20 sociétés mondiales de soins de santé à grande capitalisation et l'ETF utilise une stratégie d'achat couverte pour fournir un revenu mensuel à ses investisseurs. Ici, les investisseurs obtiennent un revenu constant et un portefeuille bien diversifié d'actions de soins de santé.
Ne chronométrez pas le marché
Lorsque le monde financier est criblé de volatilité, les investisseurs peuvent souvent avoir cette idée qu'ils peuvent chronométrer le marché. Cela pourrait être préjudiciable. Les bas et les hauts sont impossibles à prévoir.
Peter Lynch, un légendaire investisseur l'a dit le mieux : « Je ne me souviens pas avoir jamais vu le nom d'un chronométreur sur la liste annuelle de Forbes des personnes les plus riches du monde. S'il était vraiment possible de prédire les corrections, on pourrait penser que quelqu'un aurait gagné des milliards en le faisant.
Pour mettre en perspective, regardez ce qui est arrivé au marché boursier entre 2007 et 2009. Les principaux indices boursiers ont atteint un sommet à la mi-2007, puis il y a eu beaucoup de ventes à la fin de 2008 alors que la crise financière s'aggravait. Mais le fond ne s'est pas mis en place avant mars 2009.
Avance rapide jusqu'au début de 2020. À cette époque, personne ne pouvait prédire que le monde financier prendrait un tournant comme il l'a fait. Les investisseurs ont paniqué que la pandémie aggraverait les choses ; cependant, le déclin a été de courte durée et l'un des plus grands rassemblements de l'histoire récente a suivi.
Si les investisseurs avaient essayé de chronométrer le marché, ils auraient pu se trouver du mauvais côté de la transaction et finir par faire plus de mal que de bien à leurs portefeuilles. L'investissement et la gestion constants du portefeuille pourraient fournir une sécurité contre la volatilité du marché au lieu d'essayer de prédire ce qui pourrait arriver ensuite.
Passez du temps sur le marché
Les investisseurs parlent très souvent de ce principe de base de l'investissement : acheter bas et vendre haut.
Voici le problème : lorsque les prix des actifs sont bas, les investisseurs deviennent nerveux et ont beaucoup de mal à acheter. Et, à juste titre aussi. C'est énervant.
Il est important de savoir que lorsque le marché est volatil, vous avez tendance à avoir les actifs les moins bien évalués. En fait, il ne serait pas faux de dire que la volatilité pourrait être une bénédiction déguisée pour ceux qui investissent à long terme.
La moyenne d'achat pourrait être utile en période de volatilité des marchés. L'idée derrière la moyenne d'achat est très simple : un investisseur achète un montant fixe à intervalles réguliers. De cette façon, en cas de baisse de valeur de l'actif, avec la moyenne du coût en dollars, ils peuvent réduire le coût d'achat et, en fin de compte, l'impact de toute volatilité du marché au fil du temps.
