Comment les dividendes peuvent alimenter votre portefeuille

Publié par FNB Harvest
(Géré par Harvest Portfolios Group Inc.)

Alors que les taux d'intérêt sont tombés à près de zéro, les actions versant des dividendes ont pris le relais, prouvant pourquoi elles méritent une place au cœur des portefeuilles équilibrés.

Il est difficile de générer un revenu adéquat par le biais d'obligations traditionnelles et d'investissements assimilables à des obligations et pour ceux qui essaient de trouver ce rendement plus élevé, le seul moyen est de prendre un risque plus élevé. La Banque du Canada et la Réserve fédérale américaine ont indiqué que les taux resteront bas pendant un an ou deux. La question pour les investisseurs à la recherche de revenus est donc de savoir comment joindre les deux bouts.

Les titres à revenu fixe auront toujours une place dans un portefeuille équilibré, mais je crois que la réponse est un portefeuille qui comprend une plus grande proportion de sociétés de première qualité versant des dividendes, dont les dividendes compensent les rendements moindres des obligations.

À Groupe des portefeuilles Harvest , nous estimons détenir ces sociétés dans nos FNB. Ce sont des sociétés multinationales avec de longs antécédents de performance. Les entreprises ont des entreprises bien établies et les poches profondes qui offrent une flexibilité financière. Ils ont les ressources nécessaires pour acquérir des concurrents plus faibles et sortir encore plus forts des ralentissements. Leurs dividendes ont tendance à croître avec le temps.

Les dividendes en disent long sur une entreprise. Étant donné que l'engagement de les payer est pris avant que l'entreprise n'ait gagné l'argent, ils indiquent une confiance dans les perspectives commerciales. Si les versements de dividendes remontent suffisamment loin, ils vous indiquent les baisses de capital que la société a subies. Par exemple, McDonald's, la plus grande chaîne de restauration rapide au monde, est une participation dans notre FNB Harvest Brand Leaders Plus (HBF : TSX). Elle a augmenté son dividende au cours de chacune des 44 dernières années. Il a maintenu cette séquence en vie cette année, une année difficile à coup sûr, en annonçant une augmentation du dividende en septembre qui est payable en décembre.

Pour les investisseurs qui n'ont pas besoin d'argent maintenant, Plan de réinvestissement des distributions s (DRIPs) offrent un puissant effet composé qui améliore les revenus. Le réinvestissement des distributions d'ETF crée des « dividendes sur dividendes » dans un cercle vertueux. Offres de récolte DRIP dans six de ses ETF.

Les faibles taux représentent un défi particulier pour ceux qui sont à la retraite ou qui approchent de la retraite, car les rendements inférieurs des placements à revenu fixe font qu'il est difficile de répondre aux besoins de revenu. Cela arrive à un moment où une démographie vieillissante et des durées de vie plus longues signifient que les ressources doivent durer beaucoup plus longtemps. Les Canadiens prennent leur retraite au taux le plus élevé de l'histoire et vivent en moyenne 10 ans ou plus de plus que leurs grands-parents.

Les aînés d'aujourd'hui sont en meilleure santé et plus actifs que jamais. Ils restent plus longtemps dans la maison familiale ou la vendent pour acheter une maison de vacances dans le nord ou dans le sud. Les voyages et les croisières (jusqu'à récemment), le vélo plus facile pour les genoux et les hanches et les sorties au restaurant régulièrement. Tout cela nécessite de l'argent.

La pandémie a mis bon nombre de ces choses en attente, mais je dirais que temporairement. Lorsque les choses reviendront à la normale, les retraités seront à nouveau en mouvement.

Ce dont les retraités ont besoin, ce sont de nouvelles stratégies. L'ancienne stratégie était que les CPG et les obligations sont un moyen de préserver un pécule et que les actions sont des véhicules de croissance. Mais après l'inflation et les impôts, de nombreux investissements à revenu fixe sont une proposition perdante. Pourtant, les actions de qualité peuvent générer de la croissance et des revenus avec moins de risques.

Chez Harvest, nous faisons ça t grâce à des ETF qui détiennent de grandes entreprises. Les ETF sont simple, transparent et axé sur la croissance. C'est à propos de qualité, qualité, qualité.

Nous améliorons nos rendements grâce à une stratégie d'achat couverte qui réduit le risque et génère des flux de trésorerie supplémentaires. C'est quelque chose que j'ai déjà écrit. Nous vendons une partie de la hausse potentielle du cours de l'action en échange d'une commission. Les frais font partie du retour. Cela limite un peu la plus-value, mais cela agit également comme un coussin si le cours des actions baisse. Options d'achats couverts sont une spécialité de Harvest.

Certains investisseurs se demandent si une réorientation vers davantage d'actions augmente le risque. Tout investissement comporte des risques et il en existe différents types. Nous devrons peut-être changer notre façon de voir le risque.

Si votre objectif de placement est un bon revenu mensuel, investir dans un CPG de cinq ans est exceptionnellement risqué. Il ne préserve pas nécessairement le capital, car après impôts et inflation le capital vaut moins chaque année. Cela introduit un autre risque, celui de ne pas avoir assez de liquidités pour répondre à vos besoins de dépenses. Si vous recherchez un rendement plus élevé pour compenser cela, les obligations ont une qualité de crédit inférieure et un risque de défaut plus élevé.

Il est vrai que les cours des actions montent et descendent, mais les actions des entreprises de qualité ont tendance à se redresser plus tôt.

Pour résumer, nos ETF sont conçus pour les investisseurs conservateurs qui souhaitent un revenu mensuel. Pour ce faire, nous détenons des leaders de l'industrie qui ont de solides flux de trésorerie, des bilans solides et un engagement envers la croissance des dividendes.

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