Le Toronto Money Show a eu lieu ce week-end et a offert une chance d'entendre des experts parler de la façon de trouver les meilleures opportunités d'investissement en des temps difficiles.
Parmi les intervenants figurait une équipe de Harvest Portfolios Group dirigée par le PDG Michael Kovacs et le directeur général David Wysocki. Nick Bontis, membre du conseil d'administration de Harvest et professeur à l'école de commerce de l'Université McMaster, était également présent.
M. Kovacs, qui a fondé Harvest en 2009, a animé une séance en petits groupes sur la stratégie Harvest de croissance et de revenu conservateurs en ce qui concerne la retraite et la démographie du vieillissement.
Les retraités ont deux problèmes principaux, a-t-il déclaré. Ils ont une espérance de vie plus longue, ce qui signifie que leurs ressources financières doivent durer plus longtemps. Dans le même temps, les taux d'intérêt ont chuté et, dans certains cas, sont inférieurs à zéro, ce qui signifie que les rendements des taux d'intérêt sont en baisse.
Il a noté qu'un million de dollars en 1999 aurait rapporté environ 5 % sur un CPG de 5 ans, ou 50 000 $ de revenu annuel. Aujourd'hui, le même CPG de 5 ans rapporte 1,3 % ou 13 000 $ de revenu.
Une solution pour les investisseurs consiste à accepter un risque légèrement plus élevé avec des investissements boursiers prudents dans des sociétés qui sont des leaders mondiaux. Ces sociétés ont de longs antécédents de réussite commerciale, une histoire de dividendes en hausse et les ressources financières nécessaires pour résister aux hauts et aux bas du cycle économique. Les investisseurs obtiennent un rendement total qui comprend les dividendes et les gains en capital à mesure que le cours des actions augmente.
M. Kovacs a noté que le rendement annuel moyen de l'indice S&P 500 au cours des 25 dernières années a été de 9,63 % et que le rendement annuel moyen au cours des 90 dernières années a été de 8,84 %.
"L'approche Harvest consiste à se concentrer sur de grandes entreprises à long terme qui sont des marques mondiales avec des fondamentaux solides", a-t-il déclaré.
M. Kovacs a déclaré que Harvest utilise également une stratégie d'options d'achat couvertes pour réduire la volatilité et augmenter les revenus.
Il est fan de la méthode Warren Buffett qui se concentre sur les fondamentaux de la création de valeur et de richesse.
"The Buffett Way achète de grandes entreprises et les conserve", a déclaré M. Kovacs. " C'est ce que nous faisons. Au fil du temps, le cours de leurs actions augmente et ils versent des dividendes. Ces éléments énergisants s'ajoutent à d'excellents rendements au fil du temps. »
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