Stratégie de produit

Cela dépend du FNB que vous avez acheté, du nombre d'unités et du prix. Le pourcentage de rendement le jour où vous avez acheté vos parts devrait être indicatif du rendement en pourcentage que vous recevrez en revenu en espèces sur une période de 12 mois. Pour déterminer le montant des revenus en espèces que vous recevrez chaque mois, il est utile d’examiner la distribution en espèces de cet ETF, annoncé chaque mois via un communiqué de presse , et multipliez cette distribution par le nombre de parts que vous détenez de cet ETF.

Comprendre le rendement actuel avec un exemple

Le rendement actuel est un pourcentage annualisé qui reflète le revenu généré par un ETF par rapport à son prix de marché. Dans cet exemple, il est calculé sur la base des distributions mensuelles fixes du fonds.

Exemple de calcul (en utilisant des nombres Evergreen)

Considérons un scénario dans lequel un ETF verse une distribution mensuelle de 0,0708 $ :

1. Distribution annualisée : Multipliez la distribution mensuelle par 12 mois :
2. 0,0708 $ × 12 = 0,8496 $ (montant annualisé).
3. Prix du marché: Supposons que le prix du marché de l’ETF soit de 7,32 $.
4. Rendement actuel : Divisez la distribution annualisée par le prix du marché :
5. 0,8496 $ ÷ 7,32 $ = 11,61 % (rendement actuel).

Impact des variations des prix du marché sur le rendement actuel

• Si le prix du marché tombe en dessous 7,32 $ , le rendement actuel augmente.
• Si le prix du marché dépasse 7,32 $ , le rendement actuel diminue.

Point clé

Quel que soit le prix du marché, les porteurs de parts reçoivent 0,0708 $ par unité par mois , assurant un flux de revenus stable

Même pour les investisseurs axés principalement sur le revenu, le rendement seul ne devrait pas être la seule considération. Certains investissements au Canada peuvent offrir des rendements supérieurs à 20 %, mais une série de facteurs expliquent ce chiffre dont les investisseurs doivent être conscients.

Bien que le rendement soit important, les investisseurs peuvent vouloir tenir compte des titres sous-jacents d'un investissement, ainsi que du rapport risque-rendement, des performances passées et de la fréquence et des moyens de distribution des revenus de cet investissement. En savoir plus sur les facteurs à prendre en compte ici.

Tous les FNB Harvest Equity Income sont admissibles au programme de réinvestissement des distributions Harvest (DRIP). Si vous détenez des parts de l'un de ces FNB, vous pouvez vous inscrire au programme DRIP par l'intermédiaire de votre conseiller financier ou en communiquant avec votre société de courtage, à condition que votre courtier en placement appuie la participation au programme Harvest DRIP. Vous pouvez consulter la liste des ETF éligibles au programme Harvest DRIP et en savoir plus sur le programme ici .

Les FNB Harvest couverts contre le risque de change couvriront en tout temps la quasi-totalité de la valeur de leurs portefeuilles attribuable à l'exposition des parts de catégorie A aux devises non canadiennes par rapport au dollar canadien. Étant donné qu'il est substantiellement, mais pas à 100 %, couvert à tout moment, l'impact des fluctuations du marché des changes est généralement non significatif. Vous pouvez en apprendre davantage sur les ETF couverts contre les devises ici .

La mise en place d’un versement préautorisé (PPA) est un moyen simple d’investir régulièrement et systématiquement. Voici un guide général pour la mise en place d'un PAC, qui peut être appliqué à l'investissement dans des fonds communs de placement, des ETF ou d'autres comptes d'investissement :

1. Choisissez votre compte d'investissement

• Tout d’abord, décidez où vous souhaitez que vos contributions régulières soient versées. Il peut s’agir d’un compte d’épargne libre d’impôt (CELI), d’un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) ou d’un compte de placement général.
• Si vous envisagez d’investir dans des ETF, assurez-vous que le compte est capable de détenir des ETF (comme un compte de courtage ou un compte d’investissement autogéré).

2. Sélectionnez le montant et la fréquence de votre contribution

• Décidez du montant que vous souhaitez contribuer et de la fréquence à laquelle vous le souhaitez (par exemple, chaque semaine, toutes les deux semaines, chaque mois).
• Il est généralement préférable de définir un montant qui correspond à votre budget et à vos objectifs à long terme.

3. Autorisez votre banque ou votre institution d'investissement

• Contactez votre banque ou votre fournisseur d’investissement pour mettre en place le PAC. La plupart des institutions vous permettent de le faire en ligne, par téléphone ou en personne dans une succursale.
• Vous devrez généralement fournir les coordonnées de votre compte bancaire et autoriser le virement automatique.

4. Précisez les investissements

• Désignez les investissements que vous souhaitez que le PAC achète. Il peut s’agir d’un ETF spécifique, d’une combinaison d’ETF ou d’un fonds équilibré, selon vos objectifs.
• Pour les ETF, votre fournisseur peut vous aider à automatiser les achats à une fréquence définie ou à déposer de l'argent sur le compte, où vous achèterez manuellement les ETF.

5. Configurez un plan de réinvestissement des dividendes (DRIP) si vous le souhaitez

• Si vous investissez dans des fonds versant des dividendes, vous souhaiterez peut-être mettre en place un DRIP avec votre PAC. Cela réinvestit tous les dividendes, permettant ainsi une croissance composée.

6. Surveiller et ajuster selon les besoins

• Vérifiez régulièrement que votre PAC contribue comme prévu et qu’il correspond à vos objectifs. Vous pouvez ajuster le montant de la contribution, la fréquence ou la répartition des investissements au fil du temps.

En créant un PAC, vous créez une habitude d'investir régulièrement, en tirant parti Moyenne d'achat en dollars pour atténuer la volatilité du marché et construire votre portefeuille de manière constante au fil du temps.

Impact des taux d'intérêt sur les ETF d'options d'achat couvertes avec obligations du Trésor

La performance d’un ETF d’options d’achat couvertes détenant des obligations du Trésor à long terme est influencée par les taux d’intérêt de plusieurs manières :

1. Rendement et prix des obligations : la hausse des taux fait généralement baisser les prix des obligations à long terme, mais l'ETF s'ajuste à mesure que les obligations arrivent à échéance et sont remplacées, maintenant ainsi son potentiel de rendement.
2. Primes d’écriture d’appels : des taux plus élevés augmentent souvent la volatilité du marché, permettant à l’ETF de générer des primes plus élevées en écrivant des appels sur jusqu’à 100 % de son portefeuille.
3. Demande d'options : la demande d'options d'achat reste stable en raison de la volatilité, les prix d'exercice étant ajustés pour s'aligner sur les valorisations actuelles des obligations.
4. Gestion active : La stratégie active de l'ETF optimise les niveaux d'exercice et le calendrier, atténuant ainsi les baisses de prix des obligations tout en préservant les flux de trésorerie.
5. Distributions durables : Les distributions mensuelles fixes sont maintenues grâce à une gestion active, avec des ajustements effectués uniquement dans des conditions de marché extraordinaires.

Cette approche active garantit que l’ETF s’adapte aux variations des taux d’intérêt tout en offrant un revenu constant.

Les investisseurs devraient prendre le temps de comprendre la conception et les objectifs du FNB, y compris ses stratégies de génération de revenus et de gestion des risques. Il est également conseillé de demander conseil à un conseiller financier qualifié pour évaluer si l’ETF correspond à vos objectifs d’investissement. En outre, les investisseurs doivent tenir compte de la réputation et des antécédents de la société qui gère l’ETF pour garantir la confiance dans leur investissement.

Les gestionnaires de portefeuille d'ETF Harvest peuvent être trouvés dans la section « À PROPOS » sous « Notre équipe ".

Équipe de gestion de portefeuille Harvest (en janvier 2025) :

• Paul MacDonald, CFA | Chef des investissements et gestionnaire de portefeuille principal
• James Learmonth, CFA | Gestionnaire de portefeuille principal
• Chris Heakes, CFA | Gestionnaire de portefeuille principal
• Mike Dragosits, CFA | Gestionnaire de portefeuille
• Kushal Agarwal, CFA | Gestionnaire de portefeuille