Au cours de la dernière décennie, les FNB sont devenus l’un des outils de placement les plus populaires auprès des Canadiens. En effet, les ETF englobent une vaste gamme de stratégies et de styles d'investissement. Les FNB offrent un certain nombre d'avantages importants qui peuvent aider un investisseur à atteindre ses objectifs de placement.
Qu’est-ce qu’un ETF (Exchange Traded Fund) ?
Un ETF, ou Exchange Traded Fund, est un type de fonds d'investissement qui détient un ensemble de titres tels que des actions, des obligations ou des matières premières, et se négocie en bourse comme une action. Les ETF sont conçus pour fournir des rendements qui reflètent la performance générale du marché ou de secteurs spécifiques, comme le S&P 500. Les ETF sont également un excellent moyen de diversifier votre portefeuille d'investissement à faible coût, car ils sont généralement gérés par des professionnels et leurs portefeuilles sont fréquemment rééquilibrés pour garantir qu'ils restent alignés sur leurs objectifs d'investissement.
Avantages d’investir dans les ETF
Les ETF sont peut-être les plus similaires aux fonds communs de placement, mais avec un certain nombre de différences clés. Plus important encore, les FNB se négocient sur des bourses comme la TSX tout au long de la journée. Leur prix (appelé prix du marché) change au cours de la journée et suit de près la valeur liquidative calculée (appelée valeur liquidative) des avoirs de l'ETF.
Les investisseurs ont également tendance à apprécier la diversité des FNB à leur disposition. Grâce aux ETF, les investisseurs peuvent accéder à des actifs dans pratiquement tous les coins du marché. Un investisseur peut être en mesure d’obtenir une exposition à un portefeuille complet de titres en achetant une seule part d’un FNB. Une unité est en fait une « action » d'un ETF et est achetée et vendue sur le marché de la même manière que le serait une action.
Cela peut être beaucoup plus rentable que de constituer vous-même un tel portefeuille. Avec une part de FNB, un investisseur peut s’exposer à des dizaines, voire des centaines de titres, avec une vaste gamme de classes et de styles d’actifs, comme l’illustre le graphique ci-dessous.
Types de FNB au Canada
Les fonds négociés en bourse (FNB) sont une option de placement populaire pour les Canadiens qui cherchent à diversifier leurs portefeuilles de placement et à atteindre leurs objectifs financiers à long terme. Voici quelques-uns des différents types de FNB disponibles pour les investisseurs canadiens :
ETF indiciels
Ces FNB suivent un indice spécifique, comme l'indice composé S&P/TSX, et offrent une exposition à un large éventail de titres de cet indice. Les ETF indiciels offrent un moyen passif de diversifier votre portefeuille à faible coût.
ETF sectoriels
Les ETF sectoriels offrent une exposition ciblée à des segments de marché distincts, comme la technologie ou la santé. Ces ETF servent de moyen d'allouer des investissements à des secteurs de marché particuliers où vous prévoyez de fortes performances. (ou vous pensez qu'il fonctionnera bien)
ETF obligataires
Les ETF liés au marché obligataire contribuent efficacement à la diversification du portefeuille et à l’atténuation des risques. Ces ETF offrent une avenue favorable pour ajouter de la variété à vos investissements, contribuant ainsi à modérer les niveaux de risque. Bien que les portefeuilles d’ETF obligataires génèrent généralement des rendements inférieurs à ceux des actions, leur volatilité réduite en fait une option plus stable.
ETF sur matières premières
Les ETF sur matières premières se concentrent sur des matières premières comme l’or, l’argent ou le pétrole. Ces ETF peuvent présenter une option intéressante au-delà des actions pour améliorer la diversification du portefeuille et gérer efficacement les risques.
ETF de devises
Ces ETF offrent une exposition aux devises étrangères telles que le dollar américain ou l'euro. Les ETF sur devises offrent un moyen de se couvrir contre le risque de change ou d’investir dans une devise spécifique.
Comment acheter et vendre un ETF ?
Les FNB, y compris ceux de FNB Harvest, sont cotés sur diverses bourses telles que la Bourse de Toronto (TSX). Ils ont des symboles boursiers comme des actions et sont négociés comme des actions. Ils n'ont pas de montant minimum d'investissement. Les investisseurs peuvent acheter ou vendre des ETF par l'intermédiaire de leur conseiller financier ou d'un compte de courtage. Voici quelques conseils pour vous aider à acheter et vendre des ETF :
Choisissez un conseiller financier ou une maison de courtage en ligne
Vous pouvez acheter et vendre des ETF par l'intermédiaire d'un conseiller financier ou d'une maison de courtage en ligne. Choisir un conseiller financier implique de définir vos objectifs financiers, de comprendre les types de conseillers, de vérifier les informations d'identification et l'inscription, de rechercher des références, d'interroger les conseillers sur les approches et les tarifs, d'évaluer leurs antécédents et leurs compétences en communication, de confirmer la responsabilité fiduciaire, de vérifier les références des clients et, finalement, de faire confiance à votre instinct. pour sélectionner un conseiller qui correspond à vos besoins et à vos valeurs
Lors de la sélection d'une maison de courtage en ligne, tenez compte de facteurs tels que les frais de négociation, les types de comptes, les options d'investissement disponibles, l'interface utilisateur, la fonctionnalité de l'application mobile, le service client et les ressources pédagogiques. Donnez la priorité à un courtage qui correspond à votre fréquence de négociation et à vos préférences d'investissement tout en offrant des outils conviviaux et un support réactif.
Comparez les performances
Pour comparer les performances d’un ETF, concentrez-vous sur plusieurs aspects clés. Commencez par examiner son rendement total sur différentes périodes pour comprendre ses performances historiques. S'il s'agit d'un ETF indiciel, analysez sa performance par rapport à son indice de référence pour évaluer la précision du suivi. Évaluez la volatilité de l'ETF, mesurée par des mesures telles que l'écart type, pour évaluer son niveau de risque. Tenez compte de son rendement, de son ratio de dépenses et de tous les coûts associés. De plus, évaluez les distributions historiques du FNB (y compris les ajustements de distribution) et examinez ses avoirs pour vous assurer qu'ils correspondent à vos objectifs de placement.
Pensez au timing
Les ETF sont négociés tout au long de la journée au prix actuel du marché. Tenez compte du timing de votre transaction pour vous assurer que vous achetez ou vendez au meilleur prix possible.
Comprendre les frais
Les FNB ont généralement des frais inférieurs à ceux des fonds communs de placement, mais vous devrez quand même payer une commission lorsque vous achetez ou vendez un FNB.
Risques de recherche
Chaque type d’ETF comporte son propre ensemble de risques. Recherchez les risques associés au FNB que vous souhaitez acheter pour vous assurer qu’il correspond à vos objectifs de placement et à votre tolérance au risque.
Risques de change sur les ETF : ce que vous devez savoir
Si vous détenez des titres internationaux dans un FNB, vous pourriez être touché par l’évolution de ces devises. Certains ETF Harvest détiennent des actions achetées dans des devises étrangères telles que le dollar américain, l'euro et la livre sterling. Il est important de se rappeler que les mouvements de ces devises par rapport au dollar canadien peuvent affecter le rendement total.
Voici quelques conseils pour vous aider à gérer les risques de change associés aux ETF :
Comprendre l’exposition aux devises
Lorsque vous investissez dans un ETF, il est essentiel de comprendre l’exposition aux devises des titres sous-jacents. Par exemple, si un ETF détient des actions américaines, vous serez exposé aux fluctuations du dollar américain.
Envisagez les ETF couverts en devises
ETF couverts en devises utilisez des instruments financiers pour réduire l’impact des fluctuations des devises sur votre investissement. Ces ETF peuvent constituer une excellente option pour les investisseurs cherchant à minimiser le risque de change.
Diversifiez votre portefeuille
La diversification est essentielle pour gérer le risque de votre portefeuille. Envisagez d'investir dans une combinaison d'ETF offrant une exposition à différents secteurs et régions afin de réduire votre risque global.
RESTEZ INFORMÉ
Tenez-vous au courant des dernières nouvelles et événements pouvant avoir un impact sur les marchés des changes. Cela vous aidera à prendre des décisions d’investissement éclairées et à gérer efficacement vos risques.
Heureusement, les ETF Harvest utilisent une stratégie de couverture pour certains ETF Harvest afin de réduire l'impact de ces fluctuations. Cela donne aux investisseurs canadiens le rendement en dollars canadiens, ou en d'autres termes, le rendement qui se rapproche du rendement du marché local.
Notions de base sur les ETF à retenir
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- Les ETF peuvent détenir des actifs tels que des actions, des matières premières, des FPI, des obligations ou des mélanges
- Les FNB peuvent être nationaux ou mondiaux, largement diversifiés ou spécifiques à un secteur
- Les FNB peuvent se négocier en dollars américains, s'ils sont offerts
- Un ETF d'actions peut détenir des centaines d'entreprises dans un seul fonds
- Les ETF peuvent suivre et indexer (passifs) ou être gérés activement.
- Un ETF passif fournit aux investisseurs un titre unique qui suit un indice particulier.
- Un ETF actif a un gestionnaire ou une équipe qui prend des décisions sur l'allocation du portefeuille sous-jacent. Il existe des règles et des processus définis, mais le gestionnaire a la possibilité d'apporter des modifications pour s'adapter aux conditions du marché, d'une manière potentiellement plus bénéfique pour les rendements du portefeuille ou pour atteindre les objectifs de performance.
Conclusion
Les FNB ont gagné en popularité auprès des investisseurs canadiens au cours de la dernière décennie en raison de la diversité de leurs stratégies et styles de placement. Ces outils d'investissement offrent des avantages importants, notamment une diversification à faible coût et la possibilité de négocier sur des bourses comme les actions. Les ETF peuvent détenir une gamme d'actifs, tels que des actions, des obligations, des matières premières et des REIT, offrant ainsi aux investisseurs une exposition à divers secteurs et régions.
Les FNB Harvest offrent une gamme diversifiée d'options aux investisseurs canadiens, depuis les FNB de revenu, les FNB de revenu amélioré et les FNB d'actions axés sur la croissance, répondant à un large éventail de préférences d'investissement. Restez informé des derniers développements en matière d'investissement canadien en s'abonner aujourd'hui.
Ce qui précède est à titre informatif seulement et ne constitue pas une offre de vente ou la sollicitation d'une offre d'achat d'un fonds d'investissement géré par Harvest Portfolios Group Inc. et n'est pas destiné à fournir des conseils financiers, d'investissement, fiscaux, juridiques ou comptables spécifiques, et ne doit pas être invoqué à cet égard. Les investisseurs doivent demander conseil à des professionnels de l'investissement, le cas échéant, concernant toute stratégie d'investissement et/ou de négociation particulière, qui doit être évaluée en fonction de la situation de chaque individu, car ces investissements peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs.
Les commissions, les frais de gestion et les dépenses peuvent tous être associés à l'investissement dans des fonds négociés en bourse de Harvest (gérés par le Groupe de portefeuilles Harvest Inc.). Veuillez lire le prospectus concerné avant d'investir. Les fonds ne sont pas garantis, leurs valeurs changent fréquemment et leurs rendements passés peuvent ne pas se reproduire.
Pour savoir comment vos clients peuvent bénéficier de cette stratégie, appelez FNB Harvest 1-866-998-8298 .
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