Par les FNB Harvest
Les investisseurs canadiens ont été contraints de réorienter leur stratégie d'investissement au cours de cette nouvelle décennie. Dans les années 2010, les marchés en effervescence ont été alimentés par des taux d’intérêt historiquement bas et de multiples phases d’assouplissement quantitatif. Cela a contribué à l’un des marchés haussiers les plus longs jamais enregistrés. Cette tendance s’est poursuivie jusqu’au début des années 2020, malgré une crise sanitaire mondiale, alors que les banques centrales ont mis en œuvre des formes de relance monétaire encore plus radicales. Puis, fin 2021 et début 2022, l’inflation a atteint des niveaux jamais vus depuis des décennies. Les banques centrales ont pris un virage belliciste qui a vu les taux d’intérêt remonter aux niveaux du début des années 2000.
Ce changement a incité de nombreux investisseurs à adopter une approche différente. Il est révolu le temps où les actions d’une banque de premier ordre étaient garanties de générer une solide appréciation du capital année après année. Même si le marché a changé par rapport aux années 2010, les principes qui régissent un investissement judicieux n’ont pas changé. Les ETF Harvest se concentrent sur la création de richesse en investissant dans des entreprises solides et axées sur la croissance. Il utilise une stratégie d'achat couverte pour générer des revenus.
Les investisseurs sont passés d’une approche axée sur l’appréciation du capital à une approche axée sur la préservation du capital. Dans ces conditions, le FNB de revenu mensuel diversifié Harvest (HDIF : TSX) propose un portefeuille principalement composé de FNB de revenu d'actions Harvest qui sont positionnés pour fournir un revenu mensuel stable et la possibilité de participer au potentiel de croissance.
Les sept composantes de l’ETF HDIF
Pour participer aux innovations et développements à long terme dans les domaines de la santé et de la technologie, l'ETF HDIF offre aux investisseurs une exposition au FNB de revenu des leaders canadiens du secteur de la santé Harvest (HHL:TSX) et le FNB de croissance et de revenu Harvest Tech Achievers (HTA:TSX) . L'ETF HHL a généré un rendement annualisé de 5,8 % au 31 octobre 2023 depuis sa création le 18 décembre 2014. Pendant ce temps, l'ETF HTA est un ETF primé qui a généré un rendement annualisé de 13 % au 31 octobre 2023 depuis sa création le 26 mai 2015.
De plus, l'ETF HDIF offre également une exposition à des secteurs qui offrent une protection dans des conditions économiques et de marché spécifiques. Par exemple, le FNB de revenu mondial de services publics à pondération égale Harvest (HUTL:TSX) investit dans un portefeuille équipondéré de 30 sociétés mondiales de services publics, couvrant les services publics, les télécommunications, le stockage de pétrole et de gaz et les transports. Cet ETF a généré un rendement annualisé stable de 2 % au 31 octobre 2023 depuis sa création le 15 janvier 2019. Le FNB de revenu des leaders des banques américaines Harvest (HUBL:TSX) , en revanche, devrait prospérer dans des conditions économiques plus solides. Il s'agit d'un portefeuille financier américain de base axé sur les sociétés bancaires et financières dominantes aux États-Unis.
Le FNB de revenu leaders de marques Harvest (HBF:TSX) offre une exposition à un portefeuille de 20 grandes entreprises sélectionnées parmi les 100 plus grandes marques mondiales. Les actions de cet ETF ont généré un rendement annualisé de 6,8 % au 31 octobre 2023 depuis sa création le 24 juillet 2014. Le sixième ETF de HDIF est le FNB Harvest Canadian Equity Income Leaders (HLIF:TSX) , qui vise à fournir à ses porteurs de parts des distributions mensuelles en espèces ; une appréciation du capital et une volatilité globale des rendements du portefeuille inférieure à celle qui serait autrement connue en détenant directement des titres de participation des émetteurs.
Il y a eu deux nouveaux ajouts au HDIF en 2023. Le premier était le FNB de revenus de voyages et de loisirs Harvest (TRVI:TSX) . Cet ETF offre une exposition à 30 sociétés dominantes de voyages et de loisirs à grande capitalisation cotées en Amérique du Nord.
La seconde est la FNB de trésorerie à rendement supérieur Harvest (HPYT:TSX) , qui représente actuellement moins de 5% du fonds . Il s'agit du premier ETF à revenu fixe lancé par Harvest ETFs. HPYT est un portefeuille d'ETF qui détient des obligations du Trésor américain à plus long terme garanties par la pleine confiance et le crédit du gouvernement américain, employant jusqu'à 100 % de souscription d'options d'achat couvertes pour générer un rendement plus élevé et maximiser les flux de trésorerie mensuels.
L'ETF HDIF offre une solution unique de revenu mensuel de base diversifiée. Les investisseurs bénéficient de la valeur des meilleures entreprises d’Amérique du Nord et de la fiabilité qui les accompagne. Le HDIF est reconstitué et rééquilibré au moins une fois par trimestre, de sorte que les composants qu'il contient sont sujets à changement.
Comment l'ETF HDIF génère un revenu mensuel solide
Alors que les portefeuilles d'ETF sous-jacents de HDIF détiennent tous des actions avec des expositions distinctes aux forces du marché, il existe une autre stratégie importante à l'œuvre dans chacun d'eux : le revenu d'actions dérivé de stratégies d'achat couvertes.
Chacun des FNB à peu près équipondérés détenus dans HDIF emploie une stratégie d'achat couverte active pour générer une distribution mensuelle en espèces aux porteurs de parts. Les appels couverts fonctionnent en écrivant des options d'achat sur un pourcentage des avoirs du fonds pour générer une prime. Vous pouvez en savoir plus sur les options d'achat couvertes ici. Lorsqu'elles sont gérées activement, les stratégies d'achat couvertes sont en réalité capable de monétiser la volatilité du marché , en profitant de prix de prime d'option plus élevés en raison de la volatilité implicite.
HDIF combine des stratégies d'actions distinctes qui sont toutes associées à une stratégie active d'options d'achat. Ceci, avec l'ajout d'un effet de levier de 25 %, signifie que l'ETF génère un rendement annualisé attrayant qui, dans un marché où les actions et les titres à revenu fixe ont connu des difficultés, peut constituer un élément important du rendement total.
Clause de non-responsabilité
Les commissions, les frais de gestion et les dépenses peuvent tous être associés à l'investissement dans des fonds négociés en bourse de Harvest (gérés par le Groupe de portefeuilles Harvest Inc.). Veuillez lire le prospectus concerné avant d'investir. Les taux de rendement indiqués sont les rendements totaux composés annuels historiques (à l'exception des chiffres d'un an ou moins, qui sont de simples rendements totaux), y compris les variations de la valeur unitaire et le réinvestissement de toutes les distributions et ne tiennent pas compte des ventes, des rachats, des distributions ou des des frais optionnels ou des impôts sur le revenu payables par tout porteur de titres qui auraient réduit les rendements. Les fonds ne sont pas garantis, leurs valeurs changent fréquemment et leurs rendements passés peuvent ne pas se reproduire.
