Par les FNB Harvest
Aussi attrayants que puissent paraître les investissements les plus productifs, il existe un large éventail d'autres facteurs que les investisseurs doivent prendre en compte lorsqu'ils recherchent un fonds d'investissement versant un revenu. Les investisseurs voudront peut-être tenir compte des détails cruciaux de la façon, du moment et de la raison pour laquelle ce rendement est versé sous forme de revenu, ainsi que de leur propre tolérance au risque et de leurs objectifs de placement. Cet article décrira comment un investisseur peut évaluer ces facteurs lorsqu'il décide quel fonds de placement de revenu lui convient.
Regarder "sous le capot" des fonds d'investissement les plus performants
Si vous voyez un gros autocollant de rendement sur un fonds d'investissement supérieur à 20 %, vous voudrez peut-être examiner de plus près les détails de ses paiements de revenu.
Étant donné que le revenu des fonds de placement ne provient pas toujours uniquement des dividendes, les caractéristiques du revenu seront répertoriées sous le terme « distributions ». Des informations telles que la fréquence de distribution et l'historique des distributions en diront beaucoup à un investisseur potentiel sur le rendement élevé d'un fonds d'investissement particulier.
Les fonds d'investissement verseront leurs distributions mensuellement, trimestriellement ou annuellement. En examinant la fréquence de distribution d'un fonds d'investissement, les investisseurs peuvent évaluer si un fonds d'investissement répond à leurs besoins particuliers de trésorerie.
Un moyen utile de évaluer l'historique d'un fonds d'investissement est en consultant la page d'historique de distribution publiée sur son site Web. Cela montrera combien de revenu a été payé sur chaque distribution. Certains fonds ont un historique de distributions très constant, tandis que d'autres fluctuent fréquemment au fil du temps. L'historique des distributions peut être un moyen utile d'évaluer la fiabilité des revenus versés par un fonds d'investissement.
L'évaluation de ces caractéristiques peut être une première étape utile pour décider si un placement de revenu vous convient. Mais les investisseurs doivent également se demander pourquoi le chiffre de rendement à côté d'un ETF est si élevé.
Le numéro à haut rendement est-il temporaire?
Les chiffres de rendement à côté des fonds d'investissement sur une ressource comme la liste TMX "Top Dividend" reflètent la distribution la plus récente payée par un fonds d'investissement ou une action. Dans le cas des fonds d'investissement, cette distribution aurait pu être une « distribution spéciale » unique.
Une distribution spéciale pourrait être le résultat d'un large éventail de facteurs. Par exemple, l'un des avoirs du fonds pourrait avoir versé un dividende important qui est transmis aux porteurs de parts. Les distributions spéciales sont souvent accompagnées d'un communiqué de presse.
Peu importe comment la distribution spéciale a été calculée, il est important d'évaluer si son rendement se reflète dans les distributions régulières d'un fonds. L'examen de l'historique des distributions d'un fonds d'investissement vous permettra de savoir si le rendement élevé de ce fonds est le résultat d'une distribution spéciale et si les distributions régulières du fonds généreront un rendement annualisé similaire.
Un fonds d'investissement correspond-il à vos objectifs ?
Les buts et objectifs uniques d'un investisseur individuel sont essentiels pour évaluer si un fonds d'investissement leur convient . Certains des fonds d'investissement les plus performants du marché, par exemple, peuvent présenter un niveau de risque qui dépasse la tolérance au risque d'un investisseur. Ces fonds peuvent être investis dans un secteur qui ne correspond pas aux objectifs d'un investisseur. Le rendement élevé qu'ils promettent – s'il est versé régulièrement – pourrait ne pas valoir le risque sous-jacent lorsque des fonds de placement offrant des rendements plus raisonnables peuvent répondre aux besoins de revenu d'un investisseur.
Chaque investisseur est unique et a ses propres objectifs, mais lorsque l'on considère les ETF les plus performants du marché, il est important de prendre en compte une série de facteurs qui entrent dans ce rendement élevé et d'évaluer la valeur globale d'un fonds d'investissement pour un investisseur individuel.
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