Un FNB fortifié du Trésor américain pour les Canadiens
Par Ambrose O'Callaghan
Le début de cette décennie a vu l’introduction de interventions monétaires importantes qui rivalisait avec les politiques menées par les banques centrales après la grande récession de 2007-2009. Les décideurs politiques ont réussi à ressusciter les marchés face à une pandémie mondiale. Cependant, la fin de la pandémie a vu le début d’une poussée des taux d’inflation sans précédent depuis de nombreuses décennies.
Les banques centrales ont réagi à la flambée de l’inflation en adoptant la politique de resserrement des taux d’intérêt la plus agressive depuis le début des années 2000. Les décideurs politiques sont encouragés par la baisse de l’inflation, mais une base de consommateurs fortement endettée a été comprimée par la révision à la hausse des taux d’emprunt. De plus, la hausse des taux d’intérêt a stimulé la volatilité des marchés boursiers. Cela a conduit à un changement d'orientation des investisseurs, qui se concentrent désormais sur la préservation du capital plutôt que sur l'appréciation du capital.
L'équipe de gestion des placements de Harvest ETF estime que nous sommes au sommet de la tendance ou presque. cycle actuel de resserrement des taux d’intérêt . Dans ce contexte, la stratégie d’investissement prudente tiendra compte des taux d’intérêt élevés tout en se préparant à l’éventuelle baisse que de nombreux experts et analystes projettent pour 2024. C'est pourquoi nous avons lancé le FNB de trésorerie à rendement supérieur Harvest (HPYT:TSX) . Ce portefeuille d'ETF avec une exposition aux obligations du Trésor américain à plus long terme qui sont garanties par la pleine confiance et le crédit du gouvernement américain . HPYT utilise jusqu'à 100 % de souscription d'options d'achat couvertes pour générer un rendement plus élevé et maximiser les flux de trésorerie mensuels.
Pourquoi devriez-vous envisager une exposition aux bons du Trésor américain ?
Les consommateurs canadiens ne célèbrent peut-être pas la hausse des taux d’intérêt. Toutefois, le passage à des taux plus élevés pourrait être une bonne nouvelle pour les épargnants canadiens.
Les bons du Trésor américain constituent une option intéressante pour les investisseurs qui souhaitent profiter dès maintenant de rendements élevés à court terme. De plus, les bons du Trésor américain font partie des investissements les plus sûrs disponibles pour les acheteurs potentiels. Ces investissements bénéficient de la pleine confiance du gouvernement américain, ce qui les rend très fiables.
Comment Harvest offre-t-il un revenu aussi élevé dans l’ETF HPYT ?
Cet ETF du Trésor américain combine un portefeuille d'ETF de fonds du Trésor américain de longue durée avec la stratégie d'achat couverte active d'Harvest ETF.
Si nous partons de l’hypothèse que nous sommes au point ou presque du cycle actuel de resserrement des taux d’intérêt, l’éventuel mouvement à la baisse entraînera une augmentation de la valeur des obligations. Ainsi, le HPYT détient des ETF du Trésor américain qui offrent une exposition à des obligations de durée plus longue afin de réduire la volatilité. Cela, combiné avec le stratégie d'achat couverte , permet à HPYT de générer des niveaux de revenus plus élevés.
Raisons pour lesquelles l’ETF HPYT pourrait vous convenir. . .
Les consommateurs canadiens sont écrasés par la hausse des taux d’intérêt dans le contexte actuel. En effet, une étude récente du National Payroll Institute et menée par le Financial Wellness Lab du Canada a montré que le nombre de personnes en proie à des difficultés financières a augmenté de 20 % au cours de la dernière année, en date de septembre 2023. Les investisseurs qui cherchent à lutter contre la crise de la consommation peuvent se tourner vers HPYT avec un rendement d'environ 15 % pour un certain répit. Cela dépasse même de loin les taux d’intérêt plus élevés que nous constatons pour les prêts hypothécaires et les prêts personnels à l’automne 2023.
