Un héritage visionnaire dans le secteur financier

Par les FNB Harvest

C'est en 2009, alors que le secteur financier mondial était dévasté par la crise financière mondiale, que Harvest Portfolios Group Inc. a été lancé avec son premier fonds : le Harvest Banks & Buildings Income Fund. Initialement un fonds structuré, et maintenant un fonds commun de placement, Banks and Buildings offrait une exposition aux financières à une époque où de nombreux investisseurs considéraient le secteur comme radioactif.

Harvest a lancé ce fonds sur la base d'une vision à long terme de la qualité.

Le fondateur de Harvest, Michael Kovacs, a compris que le secteur financier mondial resterait essentiel à notre monde, malgré les épreuves et les tribulations auxquelles il était confronté à ce moment-là. Il a également constaté que pendant que les banques américaines corrigeaient leurs faiblesses fondamentales, les banques canadiennes restaient solides, elles se négociaient à escompte en raison d'une certaine exposition au marché américain des subprimes et du sentiment général des investisseurs à l'égard du secteur.

« Ma pensée à l'époque était que ce sont de grandes institutions, elles existent depuis plusieurs décennies. Il n'y a jamais eu de faillite bancaire majeure au Canada. Je sentais que nous avions une importante erreur de tarification à l'époque et qu'il y avait là une grande opportunité », a déclaré Kovacs. « L'idée était que nous avons d'excellentes institutions financières au Canada, alors allouons des capitaux aux institutions financières canadiennes. Le Canada possède également d'excellentes entreprises immobilières, alors équilibrons les actifs financiers avec les actifs durables. Les deux classes d'actifs offraient des rendements très élevés, nous les avons donc combinés dans un produit. »

Kovacs a vu un ensemble d'entreprises de haute qualité avec des perspectives de croissance à long terme, et sa vision s'est avérée vraie. 10 000 $ investis dans le Harvest Banks & Buildings Income Fund à sa création valaient 30 127 $ à la fin de janvier 2022. Les services financiers canadiens se sont renforcés et les banques américaines ont corrigé leurs erreurs structurelles pour reprendre leur place au cœur de l'économie mondiale.

Sept ans plus tard, Harvest Portfolios Group a lancé une suite d'ETF pour générer de la croissance et des revenus à partir d'un large éventail d'industries et de méga-tendances. Leur héritage et leur expertise dans le domaine financier, à commencer par les perspectives de 2009, ont été intégrés à la FNB Harvest US Bank Leaders Income ETF (HUBL:TSX) . Cet ETF prend la vision de Harvest pour les entreprises de haute qualité avec des perspectives de croissance à long terme et l'applique au secteur bancaire américain.

Les banques américaines sont une bête différente de ce qu'elles étaient en 2009. Ils ont résolu leurs faiblesses structurelles et sont devenus des acteurs solides avec une portée mondiale. Les banques d'investissement comme Goldman Sachs facilitent et financent des transactions massives à travers le monde. Les «quatre grandes» banques: Bank of America, Wells Fargo, Citi et JPMorgan Chase jouent à presque tous les niveaux de l'économie américaine. JPMorgan, pour illustrer ce point, est la banque la plus précieuse au monde.

Cela ne signifie pas que le secteur financier américain est à l'abri des chocs et des difficultés qui affectent tous les marchés boursiers. Les craintes récentes d'une Fed belliciste, associées au bruit géopolitique en provenance d'Europe de l'Est et à quelques nouvelles clés sur les bénéfices ont déclenché une période de volatilité au début de 2022. C'est dans une période comme celle-ci, lorsque les investisseurs commencent à s'inquiéter, que l'expérience en matière d'investissement, la perspective historique et l'accent mis sur les sociétés de qualité peuvent être particulièrement précieux.

Ayant vu le secteur financier renaître des cendres de 2009, Kovacs sait qu'il y aura toujours du bruit, qu'il y aura toujours des reculs et qu'il y aura toujours des corrections. Mais il sait aussi, avec une certitude que seule l'expérience peut fournir, que sur de longues périodes, les meilleures entreprises arrivent au sommet. Son expérience avec les financiers prouve ce point. Lorsqu'un secteur mondial était en ruine, Harvest a commencé à en récupérer les meilleurs morceaux. En commençant par les banques canadiennes et en s'étendant aux services financiers américains, Harvest a créé des fonds sur la base de cette vision de la qualité, des FNB qui ont maintenant leur propre héritage de succès.

"J'ai vu des marchés corriger, j'ai étudié des corrections remontant avant 1929", a déclaré Kovacs. "Et ce que vous apprenez au fil du temps, c'est que les meilleurs survivront et s'élèveront."

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