Effets de l'IA : 4 ETF alliant exposition à l'IA et revenus mensuels élevés

Par Ambrose O'Callaghan

L’essor de l’intelligence artificielle (IA) est devenu l’une des forces les plus puissantes qui façonnent le marché actuel et l’économie au sens large. En 2022, le lancement de ChatGPT – un modèle avancé de langage étendu (LLM) – a officiellement mis le monde en garde. L'IA était arrivée. De nouvelles avancées dans le domaine de l’IA, notamment des chatbots et un traitement de données plus avancés, stimulent l’innovation dans divers secteurs.

Les entreprises qui ont développé ou déployé des technologies d’IA attirent des milliards de capitaux. Cela suscite l’enthousiasme du marché et exacerbe la concurrence. Les investisseurs affluent vers ce secteur en plein essor qui offre une multitude d’opportunités. Cela inclut les entreprises de semi-conducteurs qui alimentent les modèles d’apprentissage automatique, jusqu’aux plateformes cloud permettant l’adoption de l’IA à grande échelle.

Un vaste écosystème d’IA a émergé dans cet environnement. Ce paysage dynamique a fait de l’investissement dans l’IA un domaine d’intérêt central. Aujourd’hui, je souhaite mettre en lumière quatre ETF axés sur le revenu qui offrent une exposition à cet espace passionnant. Allons-y.

Développement de l'IA et espace technologique plus large

En février, nous avions discuté de la manière dont les investisseurs pourraient participer à la course à l’IA suite à l’émergence de DeepSeek. En janvier, les actions technologiques ont été secouées lorsque le modèle d'IA chinois a montré des capacités qui rivalisaient avec ChatGPT et d'autres LLM sophistiqués de fabrication américaine. D’autre part, la MIT Technology Review a expliqué en détail pourquoi ces affirmations pourraient être trompeuses. Des chiffres ultérieurs suggèrent que DeepSeek était plus gourmand en énergie lors de la génération de résultats plus complexes que ses LLM de taille équivalente.

 Un rapport de S&P Global publié cet été prévoyait que le marché de l'IA générative générerait une croissance des revenus à un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 40 % de 2024 à 2029. En ce qui concerne la course à l’IA entre les États-Unis et la Chine, le rapport réitère que « 63 % des revenus de 2024 attribués aux fournisseurs d’IA » étaient basés en Amérique du Nord. De plus, plus de 250 fournisseurs d’IA générative ont élu domicile aux États-Unis. Ainsi, même si le nombre de fournisseurs d’IA en Chine a augmenté, les États-Unis restent l’acteur dominant dans ce domaine.

Le Harvest Tech Achievers Growth & Income ETF (TSX : HTA) est un portefeuille pondéré de manière égale de 20 sociétés technologiques à grande capitalisation. Actuellement, cela inclut de grands acteurs dans le domaine de l’IA comme Apple, NVIDIA, Meta Platforms, Alphabet, Microsoft et d’autres. Pour les investisseurs qui souhaitent une exposition à la technologie et un revenu mensuel amélioré, il existe le Harvest Tech Achievers Enhanced Income ETF (TSX : HTAE). HTAE utilise un effet de levier modeste d'environ 25 % sur le portefeuille de HTA pour renforcer le revenu mensuel et le potentiel de croissance. Grâce à l’utilisation de l’effet de levier, HUTE est classé comme un fonds négocié en bourse alternatif, car l’effet de levier amplifie la volatilité du rendement à la hausse comme à la baisse.

Performance annuelle

Au 30 septembre 2025

Nvidia fait des progrès en 2025

NVIDIA a été fondée en 1993 par Jensen Huang. L'entreprise s'est fait connaître en se concentrant sur les unités de traitement graphique (GPU) qui étaient principalement utilisées pour les jeux vidéo. En 2006, NVIDIA a consacré plus d'un milliard de dollars au développement de CUDA, une plate-forme logicielle permettant aux GPU d'exécuter des programmes parallèles pour une large gamme d'applications sophistiquées. Cependant, c'est l'introduction de ChatGPT par OpenAI fin 2022 qui a propulsé NVIDIA vers de nouveaux sommets vertigineux.

Source : cours de clôture mensuels ajustés historiques de NVIDIA (octobre 2021 – octobre 2025) de Digrin, récupérés en octobre 2025. Date de sortie publique de ChatGPT (30 novembre 2022) d'après l'annonce officielle d'OpenAI.

Près de trois ans après qu'OpenAI a présenté ChatGPT au monde, donnant un coup d'accélérateur à l'essor de l'IA, la société s'associe désormais à Nvidia sur un projet de grande envergure. Fin septembre, Nvidia a annoncé qu’elle investirait jusqu’à 100 milliards de dollars dans OpenAI pour soutenir un vaste déploiement de centres de données qui seront équipés de puces Nvidia.

Nvidia a également dévoilé ses résultats du deuxième trimestre de l'exercice 2025 fin août. La société a enregistré un chiffre d’affaires trimestriel record de 30 milliards de dollars, soit une hausse de 15 % par rapport au premier trimestre et de 122 % par rapport à l’année précédente. L'entreprise a également signalé un chiffre d'affaires trimestriel record de 26,3 milliards de dollars pour ses centres de données. Cela représente une augmentation de 154 % par rapport à la période annuelle.

Les investisseurs canadiens peuvent obtenir une exposition aux actions Nvidia avec un revenu mensuel plus élevé grâce au Harvest NVIDIA Enhanced High Income Shares ETF (TSX : NVHE). NVHE est superposé à une stratégie d'écriture d'appels couverts actifs pour générer des flux de trésorerie mensuels. Elle utilise un effet de levier modeste d’environ 25 % pour renforcer sa distribution mensuelle de trésorerie et son potentiel de croissance. Grâce à l’utilisation de l’effet de levier, NVDHE est classé comme un fonds négocié en bourse alternatif, car l’effet de levier amplifie la volatilité du rendement à la hausse comme à la baisse.

NVHE ne verse pas de distribution fixe, mais les conditions actuelles du marché lui ont permis de verser une distribution de 0,22 $ par unité chaque mois depuis sa création en août 2024.

Performance annuelle

Au 30 septembre 2025

Palantir : un leader de la sécurité basée sur l'IA

Palantir Technologies, fondée en 2003 par Peter Thiel, Stephen Cohen, Joe Lonsdale et Alex Karp, est spécialisée dans la création et le déploiement de plateformes logicielles pour la communauté du renseignement aux États-Unis, au Royaume-Uni et dans une poignée d'autres pays. Le nom de l’entreprise – « Palantir » – est le nom des pierres de vision magiques de la série Le Seigneur des Anneaux. Dans la série, les objets sphériques en pierre ressemblant à du verre sont utilisés pour la communication et la collecte de renseignements.

Au lendemain des attentats du 11 septembre 2001, les agences de renseignement américaines ont été chargées de mener une guerre mondiale contre des réseaux terroristes sophistiqués. Les premières innovations de Palantir visaient à intégrer de grands ensembles de données fragmentés qui pourraient contribuer à des renseignements exploitables. Ses principaux produits comprennent Gotham, une plate-forme d'entreprise utilisée pour planifier des missions et réaliser des enquêtes à l'aide de données disparates, et Foundry, qui a été utilisée pour l'intégration et l'analyse de données par certains des plus grands acteurs du secteur privé, notamment Morgan Stanley et PG&E.

Palantir a lancé AIP en 2023, son environnement d'IA phare. Selon l'entreprise, l'AIP agira comme une couche de contrôle qui intègre les LLM et l'apprentissage automatique dans les opérations de défense et d'entreprise. En raison de sa longue histoire avec les contrats du gouvernement américain, Palantir est l’une des rares entreprises à qui l’on fait confiance pour intégrer l’IA dans des environnements classifiés et critiques.

D'ici 2030, PwC prévoit que « l'intégration des technologies d'IA dans des domaines tels que la prise de décision prédictive, les systèmes autonomes collaboratifs et la gestion dynamique des ressources devrait révolutionner les opérations militaires, offrant une précision, une agilité et une résilience sans précédent ». Palantir est bien placé pour profiter de cette tendance car il est l’un des sous-traitants du gouvernement américain les plus fiables dans ce domaine.

Les investisseurs canadiens peuvent accéder à Palantir dans un FNB conçu pour générer un rendement élevé chaque mois : le Harvest Palantir Enhanced High Income Shares ETF (TSX : PLTE). Il superpose des appels couverts et applique un effet de levier modeste dans un investissement dans Palantir pour améliorer l'exposition et générer des niveaux élevés de flux de trésorerie mensuels. En raison de l’utilisation de l’effet de levier, PLTE est classé comme un fonds négocié en bourse alternatif, car l’effet de levier amplifie la volatilité du rendement à la hausse comme à la baisse.

Comment l'IA alimente une bombe de croissance dans le secteur des services publics

L'année dernière, Mike Dragosits, gestionnaire de portefeuille d'ETFs Harvest, a expliqué comment la demande d'énergie de l'IA créait une opportunité dans le secteur des services publics dans un épisode spécial de Harvest Market Minutes. J'ai abordé ce sujet plus en profondeur dans un article d'Insights intitulé « Comment l'IA stimule la demande mondiale en services publics ».

Cet article détaille la différence flagrante de consommation d’énergie lors de la comparaison d’une requête ChatGPT avec une recherche Google traditionnelle. Avec l’explosion de l’utilisation de l’IA générative, nous avons pu suivre plus rigoureusement l’énergie consommée par cette technologie. Un article de Polytechnique Insights prévoyait que « l’augmentation de la consommation d’électricité des centres de données, des cryptomonnaies et de l’IA entre 2022 et 2026 pourrait être équivalente à la consommation d’électricité de la Suède ou de l’Allemagne » sur la même période.

BLOOM est le plus grand LLM multilingue ouvert au monde. Les scientifiques ont estimé que la formation du modèle d’IA BLOOM émet environ 10 fois plus de gaz à effet de serre que le citoyen français moyen sur une année entière. Bien entendu, des requêtes ou des demandes plus complexes entraînent une consommation d’énergie plus importante. Générer une image est bien plus gourmand en énergie qu’une classification d’images, par exemple. Le graphique ci-dessous illustre la variation de la consommation d’énergie selon les tâches.

Consommation énergétique des modèles d'IA génératifs

Source : « IA générative : la consommation d’énergie s’envole », Polytechnique Insights. 13 novembre 2024.

Cette augmentation de la consommation d’énergie a contribué à une augmentation de la demande d’électricité. Les services publics sont bien placés pour profiter de cet environnement. Un article récent de Goldman Sachs a montré une analyse selon laquelle la demande actuelle en IA devrait passer de 13 % du marché global à 28 % d’ici 2027.

Prévisions de base de Goldman Sachs Research concernant la demande mondiale de centres de données

Source : Goldman Sachs Research, « Comment l’IA transforme les centres de données et accroît la demande énergétique ». https://www.goldmansachs.com/insights/articles/how-ai-is-transforming-data-centers-and-ramping-up-power-demand

Le FNB Harvest Equal Weight Global Utilities Income (TSX : HUTL) offre aux investisseurs canadiens une exposition aux services publics d'électricité américains avec des noms comme Avangrid, Dominion Energy, FirstEnergy Corp., Eversource Energy et autres. La demande d’électricité aux États-Unis est alimentée par l’essor de l’IA. De plus, les marchés des centres de données sont fortement concentrés aux États-Unis, Asie et Europe. HUTL se concentre sur un portefeuille de services publics mondiaux, offrant un accès à cet espace en plein essor.

HUTL est superposé à la stratégie d’appel couvert éprouvée de Harvest. Elle verse une distribution mensuelle en espèces à ses porteurs de parts.

Performance annuelle

Au 30 septembre 2025

Pour les investisseurs qui souhaitent des niveaux de revenu mensuel encore plus élevés, il existe le Harvest Equal Weight Global Utilities Enhanced Income ETF (TSX : HUTE). HUTE utilise un effet de levier modeste d’environ 25 % sur un investissement dans HUTL. Grâce à l’utilisation de l’effet de levier, HUTE est classé comme un fonds négocié en bourse alternatif, car l’effet de levier amplifie la volatilité du rendement à la hausse comme à la baisse.

Performance annuelle

Au 30 septembre 2025

Résumé | Accéder à l'essor de l'IA grâce aux ETF à revenu fixe

Grâce à cet article, nous avons répertorié les ETF Harvest qui offrent une exposition à un espace d’IA en évolution rapide. Cela peut se faire par le biais d'un accès technologique plus large via des ETF ayant une longue expérience comme HTA ou HTAE, ou d'une exposition à la croissance de la demande en énergie de l'IA via HUTL ou HUTE. Ou, à partir des récents ETF Harvest à actions uniques lancés depuis août 2024, notamment NVHE – un ETF à actions uniques axé sur NVIDIA avec des appels couverts et un effet de levier, ou PLTE – un ETF à actions uniques qui applique des appels couverts et un effet de levier à un investissement dans Palantir.

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