Consultant principal chez Double R Consulting Group, Conseiller en placement et gestionnaire de portefeuille (retraité), CIBC Wood Gundy
Les conseillères ont une énorme opportunité dans l'industrie de la gestion de patrimoine et une façon d'en tirer parti consiste à adopter une approche holistique des investissements et de la planification financière, déclare Ann Richards.
Cela signifie travailler avec les clients pour créer un plan et offrir des options de placement, explique Mme Richards, qui a récemment pris sa retraite après 25 ans comme conseillère en placement et gestionnaire de portefeuille chez CIBC Wood Gundy. Cela implique également de comprendre où le plan s'inscrit dans la situation familiale, le mode de vie et les aspirations du client.
« Vous devez vous concentrer sur l'image globale ; le côté émotionnel des choses », dit-elle.
Mme Richards est maintenant consultante auprès de petites entreprises sur la gestion des comptes et les relations avec les clients et animera un panel lors de la prochaine conférence Women in Wealth Management le 26 novembre au Steam Whistle Roundhouse à Toronto. La conférence est parrainée en partie par Harvest Portfolios Group.
« Je suis ravie que nous célébrions les femmes dans la gestion de patrimoine et ravie de pouvoir partager mon expérience », déclare Mme Richards.
Elle a de nombreuses désignations professionnelles, y compris les titres de gestionnaire de placements agréé (CIM), de planificateur financier agréé (CFP), de conseiller en planification des aînés (EPC) et de permis d'assurance-vie de niveau II.
Mme Richards est Fellow de l'Institut canadien des valeurs mobilières (FCSI). Il est reconnu comme la plus haute distinction dans le secteur des services financiers. Cette désignation est réservée aux professionnels des services financiers qui sont expérimentés, ont atteint les plus hauts niveaux d'éducation avancée et ont été approuvés par leurs pairs et leurs supérieurs.
Mme Richards est titulaire d'un diplôme en mathématiques de l'Université de la Colombie-Britannique et détient également le titre de CPA. Avant de rejoindre Wood Gundy, elle a parcouru le monde, acquérant de l'expérience en tant que comptable en chef pour une petite mine d'or de Vancouver, en travaillant comme directrice financière principale dans une société informatique à Sydney, en Australie, puis dans un cabinet comptable à Londres, en Angleterre.
Elle dit que les hommes et les femmes ont tendance à voir la planification financière différemment. Lors des réunions avec les clients, les hommes ont tendance à vouloir savoir comment se porte une action ou à entendre parler d'une nouvelle recommandation et des calculs derrière ce choix.
"Les hommes sont plus axés sur les données, tandis que les femmes sont souvent plus intéressées à avoir une conversation", dit-elle.
La conversation avec les deux partenaires aide à comprendre les besoins de la famille, qu'il s'agisse de payer un mariage à venir, un voyage prolongé ou d'aider un petit-enfant à payer ses frais de scolarité à l'université.
Son conseil aux femmes qui créent un cabinet est que les cinq premières années environ impliqueront de longues journées. Alors que les médias sociaux sont beaux et bons, rien ne vaut la touche personnelle. Cela implique autant de réunions en face à face que possible avec les prospects - au bureau, en leur rendant visite à la maison ou lors d'événements professionnels et sociaux.
"Cela aide à établir une connexion", dit-elle.
Le processus implique une force mentale, car tendre la main à des inconnus et faire un pitch signifie de nombreux échecs pour chaque nouveau client gagné.
"Vous devez vous rappeler que vous êtes dans la vente et pour réussir, vous devez être capable de vous relever après avoir été rejeté."
Vous devez également être autonome, dit-elle. Vous devez accepter que lorsqu'il s'agit de gérer l'argent des autres, vous avez peut-être raison la plupart du temps, mais parfois les choses ne se passent pas comme prévu. Les investissements baissent. Il faut savoir résister aux critiques et rebondir.
"Il faut quand même pouvoir dormir la nuit", dit-elle.
Compte tenu de l'expansion des marchés boursiers depuis une décennie, un recul s'annonce. Les clients seront nerveux et auront besoin d'être rassurés.
"Vous devez être capable de garder votre sang-froid lorsque les choses ne se passent pas comme prévu."
SP.Richards dit que le domaine de la gestion de patrimoine offre beaucoup d'opportunités aux femmes et étant donné que seulement 20 % des conseillers sont des femmes, il y a beaucoup de place pour plus de conseillers qui sont des femmes. Une fois que vous avez construit une pratique, vous êtes récompensé en étant votre propre patron, en fixant vos propres heures et en décidant avec quels clients travailler.
Son premier conseil ?
"N'oubliez pas que c'est une profession et que vous faites quelque chose que les autres ne peuvent pas faire. Soyez fier de cela. "
Récolte est fière d'être un commanditaire d'or de l'événement Wealth Professional Women in Wealth Management (Toronto) 2019.
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